Samstag, 11.02.2012 06:02 Uhr
Wie man einen guten Berater findet
Einen guten Berater zu finden, das ist in der Praxis also sehr schwer. Kunden tun daher gut daran, auf folgende Aspekte zu achten, wenn sie eine Beratung in Anspruch nehmen:
- Erkundet der Berater behutsam sämtliche Anlageziele und -wünsche? Dabei sollte er dezidiert auf die persönlichen Lebensumstände und die Vermögenssituation des Kunden eingehen. Und ganz wichtig: Er beleuchtet genau, wie hoch die Risikobereitschaft des Kunden ist und welche Risiken er tatsächlich auch tragen kann.
- Eine Geldanlage macht wenig Sinn, wenn nicht Klarheit darüber herrscht, dass der Kunde existenzbedrohende finanzielle Risiken wie Haftpflicht und Berufsunfähigkeit abgesichert hat. Denn im Schadensfall ist das Ersparte sonst ganz schnell dahin. Hat der Berater das beachtet?
- Nimmt sich der Berater Zeit und dringt nicht auf den schnellen Abschluss?
- Erklärt er die Produkte mit Blick auf Rendite, Sicherheit und Rentabilität und verzichtet dabei so gut es geht auf Fachchinesich?
- Informiert er auch umfassend über die Kosten der Geldanlage?
- Hält der Berater seiner Empfehlungen schriftlich fest und händigt das Protokoll dem Kunden auch aus.
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Foto: Colourbox.com ID:2591
Quelle: www.biallo.de
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