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07.12.2015 15:19

Depot-Mix Wer nur auf Deutschland setzt, lebt riskant

von Max Geißler Autor
Ihr Depot besteht vorrangig aus heimischen Aktien? Das ist zwar chancenreich, aber riskant. Welche Mischung bringt Ruhe ins Depot?
Depot-Mix Wer nur auf Deutschland setzt, lebt riskant
"Deutschland-Depots" gleichen einem Drahtseilakt
VW-Skandal, Eurokrise, Atomausstieg – immer wieder werden beliebte heimische Börsenwerte durch Skandale oder Aktiencrashs tief ins Minus gedrückt. Selbst die als stabil und langweilig geltenden Versorger Eon und RWE, gehören inzwischen zu den Kapitalvernichtern. Ihr Wert hat sich in den vergangenen fünf Jahren gedrittelt, VW ist nur noch halb so viel Wert wie vor sechs Monaten.

Deutsche Aktiendecke ist dünn

Als Aktien- und Fondssparer sollten Sie wissen: Der deutsche Aktienmarkt ist keine besonders sichere Bank. Uns fehlen echte Börsengiganten, das Marktvolumen insgesamt ist gering und die Branchenmischung nicht optimal. Nicht einmal innerhalb Europas spielen deutsche Aktien eine Hauptrolle. Die größten Börsenländer sind hier Großbritannien, Frankreich und die Schweiz, Deutschland folgt erst an vierter Stelle. Global gesehen ist Deutschland mit 3,4 Prozent Börsenwert ein Aktienzwerg. Hier dominieren die USA mit 58,4 Prozent, gefolgt von Japan mit 8,6 Prozent. Auch die Branchenmischung ist einseitig. Es dominieren konjunkturabhängige Branchen wie Auto und Maschinenbau, die international wichtige Pharmaindustrie führt dagegen ein Schattendasein und gewinnträchtige Konzerne aus den Bereichen Nahrungsmittel und Öl sind völlige Fehlanzeige.
Fonds Beratung

Depot-Mix: Globaler Aktienkorb schwankt am geringsten

Möchten Sie das Risiko von Aktienmärkten einschätzen, müssen Sie deren Kurschwankung betrachten. Die Zeitschrift Finanztest hat jetzt die jährliche Volatilität von Ländern und Regionen in den letzten zehn Jahre anhand der MSCI-Indizes berechnet. Ergebnis: Die höchste Volatilität mit knapp 20 Prozent haben Schwellenländer, dicht gefolgt von Deutschland mit gut 19 Prozent. Selbst wenn Sie auf ein Portfolio aus europäischen Aktien setzen, müssen Sie rund 15 Prozent Schwankungsbreite in Kauf nehmen. Am günstigsten schneidet laut Finanztest ein global ausgerichteter Aktienkorb mit nur 13 Prozent Volatilität ab. Ebenfalls mit einem geringen Schwankungsrisiko ausgestattet sind Schweizer- und US-Aktien mit knapp über 13 Prozent.
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Wie sieht ein gut gemischtes Depot aus?

Bei der Zusammenstellung Ihres Depots kommt es darauf an, das Risiko möglichst breit zu streuen. Die Finanztester empfehlen einen Depot-Mix aus 90 Prozent Aktien global und zehn Prozent Deutschlandaktien. Mehr als 20 Prozent sollte der Deutschlandanteil aber auf keinen Fall betragen. Ein deutlich höheres Risiko fahren Sie, wenn Sie deutsche und europäische Aktien oder deutsche und globale Aktien je zur Hälfte mischen. Der Deutschlandanteil im Depot sollte trotz überzeugender Wertentwicklung in den letzten Jahrzehnten stets auf Sparflamme gehalten werden.

Da Einzelaktien ein größeres Risiko als Fonds aufweisen, sollten Sie breit gefächerte Aktienfonds bevorzugen. Bestücken Sie ihr Depot mit börsengehandelten Indexfonds (ETF) auf globale Aktienindizes wie den MSCI World. Der MSCI-World enthält mehr als 1.600 Aktien. Zum Vergleich: Der MSCI Germany kommt gerade mal auf 54 Aktien. ETFs auf den MSCI-World konnten in den vergangenen fünf Jahren eine Wertsteigerung von rund 100 Prozent erzielen, Dax-ETFs kommen hingegen nur auf 57 Prozent.

Mit ETF’s setzen Sie zwar auf extrem kostengünstige Fonds, da diese den Index jedoch eins zu eins nachbilden, können sie nie besser laufen als der Markt. Mit herkömmlichen Fonds geht das aber sehr wohl. So gewannen der MFS Global Concentrated Equ. A1 sowie der Goldman Sachs Global Core Equity in den vergangenen fünf Jahren rund 125 Prozent an Wert, der Threadneedle Global Extended Alpha Euro rund 120 Prozent. Ein klassischer Aktienfonds kann ihr Depot also mehr in Schwung bringen als ein ETF.
Tipp: Werfen Sie einen Blick in unsere Fondstabelle: Aktien global. Dort finden Sie neben dem genannten MFS-Fonds weitere Top-Performer. Den MFS-Fonds erhalten Sie derzeit bei vielen Banken ohne Ausgabeaufschlag.

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