Robo-Advisor

Scalable sammelt bei ING-Diba 150 Millionen Euro ein

09.11.2017
Auf einen Blick
  • Die Kooperation zwischen der ING-Diba und dem Münchner Robo-Advisor Scalable Capital trägt erste Früchte. Pro Woche werden rund 1.000 Depots eröffnet.

Maschinen erobern die Geldanlage: Robo-Advisor machen klassischen Anlageberatern zunehmend Konkurrenz.
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Es war ein Paukenschlag in der Fintech-Szene vor zwei Monaten: Deutschlands größte Direktbank ING-Diba bietet ihren Kunden die digitale Vermögensverwaltung von Scalable Capital an. Mittlerweile hat der Münchner Robo-Advisor bereits 150 Millionen Euro von ING-Diba-Kunden eingesammelt. Damit hat Scalable als erster Robo in Deutschland bei den sogenannten Assets under Management (AuM) die Marke von 500 Millionen Euro geknackt.

Die Kooperation ist eine Win-win-Situation für beide Unternehmen: Scalable erhält derzeit rund 1.000 neue Kunden pro Woche, das Scalable-Depot wird direkt bei der ING-Diba geführt. Die Servicegebühren (0,75 Prozent des Anlagevolumens p.a.) teilen sich beide Unternehmen. Laut Informationen von biallo.de fließen der ING-Diba 0,42 Prozent zu, Scalable erhält 0,33 Prozent. Hinzu kommen noch Drittkosten für die ETFs von durchschnittlich 0,25 Prozent, die bereits in den ETF-Kursen der verschiedenen Anbieter enthalten sind.

"Wir sind mit der bisherigen Entwicklung sehr zufrieden und sind überzeugt, zukünftig noch viele unserer über acht Millionen Kunden für die Online-Vermögensverwaltung von Scalable Capital begeistern zu können", so Nick Jue, CEO ING-DiBa und Head of ING Germany, Austria & Czech Republic.

Kampf den Niedrigzinsen

Rund 126 Milliarden Euro haben 7,6 Millionen Kunden bei der ING-Diba auf deren Tagesgeld-Konten gebunkert und erhalten dafür zurzeit nur einen Minizins von 0,1 Prozent. Gerade für diese Kunden ist das Scalable-Angebot interessant: Denn die digitale Vermögensverwaltung verspricht deutlich mehr Rendite. So legten die Scalable-Portfiolios der mittleren Risikoklassen seit Jahresbeginn zwischen 2,8 und 5,2 Prozent zu, in den höheren Risikokategorien lag die Performance bei 5,7 bis 6,6 Prozent. Selbst die Portfolios der niedrigen Risikoklassen schlugen sich mit 0,5 bis 2,7 Prozent deutlich besser als das Tagesgeld.

In der derzeitigen Niedrigzinsphase ist ein solches neues Konzept auch dringend notwendig, meint auch Bernd Geilen, stellvertretender Vorsitzender der Direktbank, und er weiß: "Viele Kunden trauen es sich nicht zu oder haben keine Lust auf Geldanlage, obwohl sie genau wissen, dass sie unbedingt etwas tun müssen." Dabei will ihnen die ING-Diba mit der automatisierten Vermögensverwaltung helfen. Angepeilt sind eine Milliarde Euro, die pro Jahr von den Sparprodukten hinüber geschaufelt werden sollen.

Rechner topfondsad
3
Aktienfonds Deutschland
 
Name
ISIN
Wertzu-
wachs p.a.
 
1.
DWS German Small/Mid Cap LD
DE0005152409
10,06 %
Zum Chart
2.
Warburg-D-Fonds Small&MidCaps Deutschl. R
DE000A0RHE28
6,89 %
Zum Chart
3.
FPM Fds. Stockpicker Germany Sm. /M. Cap C
LU0207947044
3,10 %
Zum Chart
Laufzeit: 5 Jahre

23 Risikoklassen

Das Scalable-Angebot richtet sich an Kunden, die einen Einmalbetrag von mindestens 10.000 Euro oder einen monatlichen Sparplan von 500 Euro und mehr anlegen möchten. Nach einer kurzen Anmeldung werden sie von der Internet-Seite der ING-Diba auf die Präsenz des Kooperationspartners weitergeleitet.

Dort ermittelt Scalable die individuelle Risikoneigung der Kunden durch eine Vielzahl von Fragen und empfiehlt anschließend eine von 23 Risikokategorien. Aufgrund dieses Risikoprofils wird ein individuelles Portfolio aus bis zu 14 ETFs zusammengestellt. Es ist global diversifiziert und enthält Aktien, Staats- und Unternehmensanleihen, besicherte Anleihen, Immobilien und Rohstoffe.

Die Technik von Scalable beobachtet die Kundengelder rund um die Uhr und schichtet das Portfolio automatisch um, wenn es vom vereinbarten Risikoprofil des Kunden abzuweichen droht. Dabei verfolgen die Münchner als einziger Robo-Advisor in Deutschland den sogenannten Value-at-Risk-Ansatz (VaR). Der VaR gibt den Jahresverlust an, der mit einer Wahrscheinlichkeit von 95 Prozent nicht überschritten werden sollte. Ein VaR von 10 bedeutet zum Beispiel, dass das Portfolio in einem Jahr mit einer Wahrscheinlichkeit von 95 Prozent höchstens zehn Prozent einbüßt.

Rechner topfondsadn
3
Aktienfonds Nebenwerte Deutschland
 
Name
ISIN
Wertzu-
wachs p.a.
 
1.
Alpha Star Aktien A
LU1070113235
16,22 %
Zum Chart
2.
UBS (D) Equity Fund-Smaller Germany C.
DE0009751651
9,53 %
Zum Chart
3.
Lupus alpha Smaller German Champions A
LU0129233093
9,15 %
Zum Chart
Laufzeit: 5 Jahre





 
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