Die Volksbank Dortmund-Nordwest ist eine bundesweit agierende Genossenschaftsbank, die für ihre Innovationskraft schon mehrfach ausgezeichnet wurde. Im Jahr 2021 erhielten die Dortmunder unter anderem das renommierte „Top 100“-Siegel und wurden somit in den Kreis der 100 innovativsten Unternehmen des deutschen Mittelstands aufgenommen.
Mit ein Grund für die Auszeichnung: Die Volksbank Dortmund-Nordwest hat frühzeitig auf die Digitalisierung ihrer Geschäftsprozesse gesetzt und arbeitet seit Jahren erfolgreich mit sogenannten Fintechs zusammen. Im Frühjahr 2020 beteiligte sich die Genossenschaftsbank am digitalen Vertragsoptimierer „WechselGott“. Anfang 2022 lancierten die Dortmunder ihre neue Finanzierungslösung „VR-Betongold“ und im Juli folgte die Online-Vermögensverwaltung „cleVR finance“, eine Kooperation mit dem deutsch-luxemburgischen Fintech Investify.
Der Robo-Advisor im Überblick
Der Robo-Advisor „cleVR finance“ ist eine gesetzlich geschützte Marke der Volksbank Dortmund-Nordwest und bietet Privatanlegern ein Rundum-sorglos-Paket für den Vermögensaufbau mit kostengünstigen ETFs. Per Online-Fragestrecke ermittelt „cleVR finance“ innerhalb weniger Minuten Ihr Risikoprofil. Dabei fragt der Robo unter anderem Ihre Lebenssituation, Ihre Kenntnisse sowie Ihre Risikoneigung ab. Nach Auswertung der Daten schlägt Ihnen „cleVR finance“ eine passende Anlagestrategie vor. Optional können Sie gegen Aufpreis auch einen persönlichen Ansprechpartner nutzen, der Sie beim Produktabschluss unterstützt.
Als staatlich lizenzierter Vermögensverwalter fungiert das deutsch-luxemburgische Unternehmen Investify S.A., das seine eigene Anlagelösung anderen Robos als sogenanntes White-Label-Produkt zur Verfügung stellt und die technische Infrastruktur liefert. Die Kundendepots von „cleVR finance“ werden bei der Partnerbank von Investify geführt, der Baader Bank AG in Unterschleißheim bei München.
Generell sollte die Geldanlage bei einem Robo-Advisor mittel- bis langfristig ausgerichtet sein. Doch auch spekulative Anleger mit kurzfristigem Anlagehorizont können das Angebot von „cleVR finance“ nutzen. Für Unternehmen oder Institutionen wird die Vermögensverwaltung dagegen nicht angeboten. Auch Kinder- oder Gemeinschaftsdepots können Sie bei „cleVR finance“ nicht abschließen.