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Name
ISIN
Wertzuwachs p.a.
Fondsdetails
 
1.
Siemens Global Growth
DE0009772657
18,82%
  • -Regulärer Aufschlag 5,00%
  • -Rücknahmepreis 8,43 €
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2.
Partners Group Listed Priv. Equ. EUR P Acc
LU0196152788
18,34%
  • -Regulärer Aufschlag 5,00%
  • -Rücknahmepreis 192,95 €
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3.
Postbank Megatrend
DE0005317374
18,19%
  • -Regulärer Aufschlag 5,00%
  • -Rücknahmepreis 91,52 €
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4.
Apus Capital Revalue Fonds
DE000A1H44E3
17,82%
  • -Regulärer Aufschlag 5,00%
  • -Rücknahmepreis 123,96 €
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5.
HG Global Growth Fd R EUR Acc
LU0200076213
17,51%
  • -Regulärer Aufschlag 5,00%
  • -Rücknahmepreis 14,61 €
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6.
C&P Funds Quantix
LU0357633683
17,21%
  • -Regulärer Aufschlag 4,00%
  • -Rücknahmepreis 105,54 €
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7.
Vector Navigator C1
LU0172125329
17,02%
  • -Regulärer Aufschlag 1,00%
  • -Rücknahmepreis 1.978,60 €
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8.
MFS Global Concentrated Equ. A1 EUR
LU0366720562
16,86%
  • -Regulärer Aufschlag 0,00%
  • -Rücknahmepreis 327,61 €
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9.
DNB Fund - Private Equity
LU0302296065
16,10%
  • -Regulärer Aufschlag 5,00%
  • -Rücknahmepreis 140,50 €
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10.
KEPLER Small Cap Aktienfonds R T
AT0000653670
15,73%
  • -Regulärer Aufschlag 4,50%
  • -Rücknahmepreis 381,88 €
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11.
Monega Innovation
DE0005321020
15,55%
  • -Regulärer Aufschlag 5,00%
  • -Rücknahmepreis 64,19 €
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12.
Fidelity Fd. World E Acc EUR
LU0115769746
15,30%
  • -Regulärer Aufschlag 0,00%
  • -Rücknahmepreis 26,32 €
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13.
Capital Group Glo. Eq. (LUX)C EUR
LU0115000050
15,21%
  • -Regulärer Aufschlag 5,25%
  • -Rücknahmepreis 28,98 €
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14.
ValueInvest Lux Global A CAP
LU0135991064
15,16%
  • -Regulärer Aufschlag 5,00%
  • -Rücknahmepreis 301,97 €
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15.
Robeco BP Global Premium Eq. D EUR
LU0203975437
15,07%
  • -Regulärer Aufschlag 5,00%
  • -Rücknahmepreis 259,95 €
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16.
KEPLER Value Aktienfonds T
AT0000A0AH06
14,94%
  • -Regulärer Aufschlag 4,00%
  • -Rücknahmepreis 202,02 €
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17.
Nordea 1 Gl. Sta. Eq. Fd. BP EUR Acc
LU0112467450
14,88%
  • -Regulärer Aufschlag 5,00%
  • -Rücknahmepreis 20,99 €
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18.
Morgan Stanley Gl. Opport. Fd. AH EUR
LU0552385618
14,77%
  • -Regulärer Aufschlag 5,75%
  • -Rücknahmepreis 52,34 €
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19.
Invesco Gl. Structured Eq. E Acc EUR
LU0267985314
14,76%
  • -Regulärer Aufschlag 3,00%
  • -Rücknahmepreis 48,55 €
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20.
Threadneedle Glob. Extended Alpha R EUR
GB00B3B0FD70
14,64%
  • -Regulärer Aufschlag 5,00%
  • -Rücknahmepreis 3,06 €
Zum Chart
Quelle: www.mountain-view.com
Sämtliche Angaben ohne Gewähr

Gobale Aktienfonds

Weltweit investieren mit Risikobremse

Global investierende Aktienfonds verfolgen eine breit angelegte Anlagestrategie. Anders als Aktienfonds, die in einzelne Länder oder Branchen investieren, legen die Fondsmanager die Kundengelder weltweit in Aktien und anderen Wertpapieren an. Wegen ihrer Größe und Marktmacht bevorzugen viele Fondsmanager Aktieninvestments in klassischen Industriestaaten. Zur Diversifizierung werden aussichtsreiche Papiere aus Schwellenländern oder Dritt-Welt-Staaten beigemischt. In Krisenzeiten oder schwierigen Börsenphasen können globale Aktienfonds Teile des Fondsvermögens als Barreserve halten - das mindert Verlustrisiken.

Vorteile globaler Aktienfonds

  • Gebremstes Risiko: Im Gegensatz zum Kauf einzelner Aktien verteilt sich das Risiko bei einer Fondsanlage auf viele verschiedene Aktien. Verluste einer Aktie können durch Gewinne anderer Aktien ausgeglichen werden. Der Vorteil globaler Aktienfonds besteht vor allem in der breiten Streuung der Aktien. Da sich die Aktienanlagen weltweit verteilen, schwanken globale Fonds in der Regel weniger als Aktienfonds mit eingeschränktem Anlageradius. Zugleich suchen die Fondsmanager auf dem ganzen Globus nach chancenreichen Papieren - das erhöht die Erfolgsaussichten.
  • Signifikante Kostenvorteile: Für Privatanleger ist es finanziell unattraktiv 50, 60 oder gar 80 Einzelwerte im Depot zu führen, wie es für Investmentfonds üblich ist. Ein Aktienfonds kann viele Einzelaktien viel preiswerter verwahren und managen.
  • Hohe Flexibilität: Für Fondsanteile bestehen keine Kündigungsfristen. Sie können börsentäglich ge- und verkauft werden.
  • Große Renditechancen: Globale Aktienfonds bieten überdurchschnittliche Wertentwicklungschancen.
  • Deutliche Zeitersparnis: Fondsmanager beschäftigen sich im Auftrag der Anleger täglich viele Stunden mit der Börsenentwicklung und den Chancen und Risiken einzelner Aktien. Privatanleger haben weder das Knowhow noch die Zeit dazu.

Wie unterscheiden sich globale Aktienfonds?

  • Art der Aktie: Die Anlagestrategien globaler Aktienfonds können sehr unterschiedlich sein. Adäquat zu anderen Fondsklassen können sie beispielsweise ihren Anlagefokus auf wertstabile Substanzwerte richten oder auf dynamische, aber volatile Wachstumswerte. Entsprechend der Anlagestrategie verhalten sich die Kurschancen: Valuefonds, die vorrangig in Substanzwerte investieren, versprechen eine ruhige aber stetige Kursentwicklung; Wachstumsfonds schwanken dagegen stark und verheißen eher kurzfristige Kurssprünge.
  • Regionaler Schwerpunkt: Ein weiterer Unterschied besteht in der bevorzugten der Anlageregion. Viele Anlageberater empfehlen möglichst global zu investieren, zum Beispiel mit einem ETF auf den MSCI World-Index. Der Aktienindex enthält immerhin mehr als 1.600 Aktien aus der ganzen Welt. Doch Masse heißt nicht immer Klasse. Der MSCI-World-Index bildet vorrangig Industriestaaten ab, allein aus den USA kommt mehr als die Hälfte der Aktien. Dieser Investmentansatz war vor der Globalisierung sehr erfolgversprechend, reicht heute aber nicht mehr aus. Die sogenannten Schwellenländer müssen heute stärker Berücksichtigung finden.
  • Ertragsorientierung: Viele global orientierte ETF sowie klassische internale Aktienfonds richten den Anlagefokus vor allem auf die Kurssteigerungen der im Fonds enthaltenen Aktien. Im Gegensatz dazu bevorzugen global anlegende Dividendenfonds Aktien mit hohen Ertragsausschüttungen. Vorteil: Die Dividendenzahlungen sind im Vergleich zu Kursgewinnen relativ sichere und kalkulierbare Einnahmen. Erfolgreiche und bewährte Dividendenfonds sind zum Beispiel der DWS Top Dividende mit einem ausschüttungsstarken Welt-Aktienportfolio, oder der DJE Dividende & Substanz mit hoher Dividendengewichtung deutscher Unternehmen. Empfehlenswert ist auch der Pioneer Funds Global Ecology mit Schwerpunkt internationale Aktien aus dem Umweltsektor.

Welche Renditen erzielen globale Aktienfonds?

Wer langfristig mit Aktien spart, der erzielt gute Gewinne. Wie eine Untersuchung des unabhängigen Deutschen Aktieninstituts (DAI) zeigt, ist das Verlustrisiko bei langem Anlagehorizont gleich null. Ab einer Laufzeit von zehn Jahren werfen Geldanlagen mit Aktien und Aktienfonds ziemlich sicher Gewinn ab, so die Studie. Statistiken des Fondsverbandes BVI bestätigen die Aussage. Ab einem Anlagehorizont von 15 liegen alle ausgewerteten Fondskategorien im Plus.

Speziell für globale Aktienfonds ermittelt der Fondsverband aktuell folgende Durchschnittsrenditen: 10,6 Prozent auf Fünfjahressicht, 3,6 Prozent auf Zehnjahressicht und 5,9 Prozent auf Zwanzigjahressicht. Damit liegen die Renditen leicht unterhalb deutscher Aktienfonds. In den letzten drei Jahren liefen globale Aktienfonds allerdings besser als deutsche Aktienfonds, was sich langfristig in den Durchschnittsrenditen niederschlagen wird.

  • Tipp: Vermögensaufbau mit Sparplan: Fondssparpläne sind angesichts guter Renditechancen erste Wahl für den Vermögensaufbau. Sparpläne mit globalen Aktienfonds besitzen dabei beste Aussichten, zugleich umgehen sie das sogenannte Timingproblem. Legen Sie regelmäßig einen kleinen, festen Betrag unabhängig vom Marktgeschehen an, spielt es keine Rolle, ob die Kurse gerade hoch oder niedrig sind. Mit einem gleichbleibenden Betrag erzielen Sie langfristig günstige Durchschnittskosten. Grund: Bei hohen Kursen kaufen Sie wenige Fondsanteile, weil ein Anteil viel kostet. Bei niedrigen Kursen erwerben Sie dagegen mehr Fondsanteile, da ein Anteil wenig kostet. Steigen die Kurse an, so puschen die vielen, günstig erworbenen Anteile die Gesamtrendite. Der Kostenvorteil ist sogar bei stagnierenden Börsenkursen zu beobachten.

Was kosten globale Aktienfonds?

  • Ausgabeaufschlag: Erster Kostenpunkt ist der Ausgabeaufschlag. Er wird unmittelbar beim Fondskauf fällig und deckt als Verkaufsgebühr die Kosten des Vertriebs. Globale Aktienfonds kosten in der Regel vier bis fünf Prozent Ausgabeaufschlag. Manche Fonds berechnen aber auch weniger. Die Kaufkosten werden von Ihrem Anlagebetrag abgezogen.

Tipp: Kaufen Sie Aktienfonds mit Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Fast alle Banken und Fondsshops bieten heute Verkaufsrabatte zwischen 25 und 50 Prozent. Bei Direktbanken wie Consorbank, Comdirect oder ING-DiBa finden sich auch Fonds zum Nulltarif. Sehr preiswert sind börsengehandelte Indexfonds, sogenannte ETFs. Bei diesen fällt kein Ausgabeaufschlag an, sondern nur Bank- und Börsenspesen, die aber sehr niedrig sind.

  • Managementgebühr: Jeder Aktienfonds erhebt eine Gebühr für das Management des Fonds. Aktiv verwaltete Aktienfonds berechnen zwischen 1,0 und 2,5 Prozent pro Jahr, weil die Portfolios intensive Beobachtung, Marktanalysen und häufige Umschichtungen erfordern. Die Gebühr wird jährlich dem Fondsvolumen entnommen. Im Gegensatz dazu berechnen Indexfonds oft nur Gebühren zwischen 0,1 und 0,8 Prozent, weil die Portfolioüberwachung und -steuerung per Computer erfolgt. Positiv: In den jährlich ausgewiesenen Fondsrenditen sind die Managementgebühren bereits enthalten.

Tipp: Versuchen Sie jährliche Management- und Verwaltungsgebühren niedrig zu halten, denn sie belasten die Rendite. Vergleichen Sie dazu die sogenannte Total Expensive Ratio (TER). Diese finden Sie in unseren Fondstabellen, auf der Chartseite des jeweiligen Fonds. Sie zeigt die Summe aller laufenden Kosten und Gebühren eines Fonds. Der Ausgabeaufschlag sowie eventuelle Erfolgshonorare des Managements sind allerdings nicht enthalten.

  • Performance Fee: Dabei handelt es sich um ein erfolgsabhängiges Honorar für die Fondsmanager. Läuft ein Fonds zum Beispiel besser als seine Benchmark (Vergleichsindex), kann das Management einen Teil der Outperformance als Erfolgsprämie einstreichen. Nicht selten lobt die Fondsgesellschaft 20 oder 25 Prozent Outperformance-Prämie aus. Damit sollen die Fondsmanager angestachelt werden, besonders erfolgreich zu arbeiten. Erfolgsabhängige Managerhonorare standen häufig in der Kritik, weil sie auch bei negativer Wertentwicklung anfallen können, etwa dann, wenn der Fonds trotz Minus besser abgeschnitten hat als der Gesamtmarkt. Zahlreiche Fondsgesellschaften haben an dieser Praxis inzwischen Korrekturen vorgenommen.

Tipp: Informationen zur Performance-Fee finden Sie im jeweiligen Fondsprospekt. Studien Sie die Angaben und meiden Sie wenn möglich Fonds mit Erfolgshonoraren. Nur wenn eine weit überdurchschnittliche Rendite des Fonds die Zusatzgebühr rechtfertigt, haben Sie von der Gebühr Vorteile.

  • Depotkosten: Die Kosten für die Aufbewahrung der Fonds werden zwar nicht vom Fonds erhoben, sind für Fondssparer aber oft unvermeidlich. Schließlich müssen die Fondsanteile irgendwo verwahrt werden, und dies geschieht im Depot. Banken berechnen dafür entweder Pauschalgebühren von 20 bis 40 Euro im Jahr oder volumenabhängige Gebühren von 0,1 bis 0,2 Prozent, in seltenen Fällen auch mehr.

Tipp: Besitzen Sie bereits Aktien, Anleihen oder Zertifikate, können Sie Fondsanteile in das gleiche Depot einbuchen lassen. Bei pauschalen Depotgebühren erhöhen sich die Kosten dadurch nicht. Viele Banken bieten kostenlose Wertpapierdepots, etwa Consorsbank, DKB und Maxblue. Unter bestimmten Bedingungen verzichten auch 1822 direct, Comdirect und S-Broker auf Depotgebühren.

Was passiert bei Pleite einer Fondsgesellschaft?

Rechtlich gesehen sind Sie als Anleger Miteigentümer des Fondsvermögens und damit weder Gläubiger wie bei Anleihen noch Firmeninhaber wie bei Aktien. Das Fondsvermögen gilt innerhalb der Investmentgesellschaft als Sondervermögen. Vorteil: Sollte die Fondsgesellschaft in Zahlungsschwierigkeiten geraten, stehen die Fondsgelder nicht zur Disposition. Die Fondsanteile werden an Sie zurückgegeben und Sie können frei darüber verfügen.

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