
- 25% Aktienquote
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- 4 Risikoklassen

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- 10 Risikoklassen
Die digitale Vermögensverwaltung Estably ist derzeit der beständigste Robo-Advisor im Performance-Vergleich von biallo.de. Das zeigt eine Auswertung der aktuellen Daten des Vergleichs (Stichtag 31. Oktober 2024). Betrachtet wurden dabei die drei Strategien defensiv, ausgewogen und offensiv jeweils über Laufzeiten von einem Jahr bis fünf Jahre. Estably landete dabei neun Mal unter den Top-5-Performern – so oft wie keiner der Wettbewerber. Insgesamt umfasst der Performance-Vergleich gut 20 Robo-Advisor.
Auf Rang zwei kommt der Freiburger Robo Whitebox mit acht Top-5-Platzierungen. Dahinter folgt Solidvest, die digitale Vermögensverwaltung der Pullacher DJE Kapital AG. Auf Platz vier liegt Zeedin, der Robo-Advisor der Privatbank Hauck Aufhäuser Lampe. Fünfter wird der Frankfurter Robo Ginmon.
Die Platzierungen der Robos wurden jeweils mit Punkten bewertet: Für den ersten Platz bei einer Laufzeit gibt es fünf Punkte, für den zweiten Platz vier Punkte und so weiter, ein fünfter Platz ist noch einen Punkt wert. Estably sammelte so insgesamt 37 Punkte ein und liegt damit deutlich vor der Konkurrenz (siehe Tabelle).
Diese Robos erzielen die meisten Top-5-Platzierungen
Strategie | Laufzeit | |||||
Defensiv | 1 Jahr | Platz 2 | Platz 4 |
| Platz 1 |
|
2 Jahre | Platz 1 | Platz 4 |
| Platz 2 |
| |
3 Jahre |
|
| Platz 1 | Platz 4 | Platz 3 | |
4 Jahre | Platz 4 |
| Platz 1 | Platz 5 | Platz 3 | |
5 Jahre | Platz 3 |
| Platz 1 |
| Platz 2 | |
|
|
|
|
| ||
Ausgewogen | 1 Jahr | Platz 1 | Platz 4 |
|
|
|
2 Jahre | Platz 1 | Platz 3 |
| Platz 5 |
| |
3 Jahre |
| Platz 1 | Platz 4 |
| Platz 2 | |
4 Jahre |
| Platz 2 |
|
| Platz 5 | |
5 Jahre | Platz 2 |
| Platz 3 |
|
| |
|
|
|
|
| ||
Offensiv | 1 Jahr | Platz 2 |
|
| Platz 3 |
|
2 Jahre | Platz 1 |
|
| Platz 3 |
| |
3 Jahre |
| Platz 2 |
| Platz 4 |
| |
4 Jahre |
| Platz 1 |
|
| Platz 5 | |
5 Jahre |
|
| Platz 4 |
|
| |
Gesamtpunktzahl¹ |
| 37 | 27 | 22 | 21 | 18 |
Die Tabelle zeigt: Die Robos erzielen den Löwenanteil ihrer Punkte oft in einer bestimmten Strategie. So liegt etwa Estably in der defensiven Strategie bei vier Laufzeiten auf einem Top-5-Platz. Auch Solidvest heimste vor allem defensiv gute Platzierungen ein. Beide Anbieter investieren in Einzeltitel, also in einzelne Aktien oder Anleihen.
Der ETF-Robo Whitebox dagegen punktet mit seinem Robo-Advisor vorwiegend in der ausgewogenen Strategie. Dort landet er ebenfalls vier Mal unter den Top 5. In der offensiven Strategie schneidet Zeedin gut ab. Am besten performte dort allerdings die digitale Vermögensverwaltung der Fondsplattform Morgenfund*: Sie kam offensiv vier Mal auf einen der ersten fünf Plätze. Für einen Top-Platz in der Gesamtwertung reichte das aber nicht.
Allerdings hängt das Ergebnis der Auswertung auch vom Stichtag ab, zu dem die Performance-Daten erhoben werden. Hatte etwa ein Robo-Advisor vor einem Jahr besonders schlechte Werte, liegt das Ausgangsniveau für das Folgejahr entsprechend tiefer. Somit tut er sich leichter, eine gute Performance zu erzielen, als ein Wettbewerber, der vor einem Jahr Top-Werte hatte.
Biallo.de erhebt daher die Platzierungen und die daraus resultierenden Punktezahlen künftig regelmäßig und leitet daraus Durchschnittswerte für die Anbieter ab. Über einen solchen Langzeitvergleich lassen sich dauerhaft gut platzierte Anbieter besser bestimmen. Bislang gab es zwei Auswertungen (Stichtage: 30. Juni und 31. Oktober) – der Vergleich steht damit noch am Anfang. Die Robos mit dem bisher besten Punkteschnitt zeigt die Tabelle:
Das sind die dauerhaft besten Robo-Advisors
Anbieter | Durchschnittliche |
Estably | 34 |
Solidvest | 27 |
Zeedin | 23,5 |
Whitebox | 22,5 |
Morgenfund | 20,5 |
Anlegerinnen und Anleger sollten bei der Auswertung allerdings bedenken: Aus Ergebnissen der Vergangenheit lässt sich nicht auf künftige Performance schließen.
Wenn Geldroboter das Portfolio managen: Lesen Sie in unserem Ratgeber der Woche, wie Sie mit einem Robo-Advisor Geld anlegen und worauf Sie beim Anbietervergleich achten sollten.
Jetzt kostenlos herunterladen*Wie finden Anlegerinnen und Anleger nun den besten Robo-Advisor für sich? Sie sollten sich vor allem fragen: Welcher Anlegertyp bin ich und welche Anlagestrategie passt zu mir? Denn kaum ein Robo-Advisor erzielt in allen Strategien eine konstant gute Performance. Stattdessen sind einzelne Robos in der Regel in bestimmen Strategien erfolgreich. Anleger sollten daher zuerst einschätzen, ob sie eher defensiv, ausgewogen oder offensiv anlegen möchten – und anschließend in der betreffenden Strategie nach dem besten Robo Ausschau halten.
Weniger entscheidend ist dagegen, in welche Produkte die Robos investieren. Denn unsere Auswertung zeigt auch: Eine dauerhaft gute Performance lässt sich auf unterschiedlichen Wegen erreichen. Soll heißen: mit unterschiedlichen Anlageprodukten. So legt etwa das Team von Solidvest das Geld der Kunden in einzelnen Aktien und Anleihen an. Estably investiert in einzelne Aktien, aktiv gemanagte Fonds, ETFs und Gold. Whitebox und Ginmon setzen vor allem auf ETFs, Zeedin auf ETFs plus aktiv gemanagte Fonds.
Welche Performance die einzelnen Robo-Advisor damit in den jeweiligen Strategien erzielen, finden Sie mit einem Blick auf unseren Performance-Vergleich heraus: