Die digitale Vermögensverwaltung Estably ist derzeit der beständigste Robo-Advisor im Performance-Vergleich von biallo.de. Das zeigt eine Auswertung der aktuellen Daten des Vergleichs (Stichtag 31. Oktober 2024). Betrachtet wurden dabei die drei Strategien defensiv, ausgewogen und offensiv jeweils über Laufzeiten von einem Jahr bis fünf Jahre. Estably landete dabei neun Mal unter den Top-5-Performern – so oft wie keiner der Wettbewerber. Insgesamt umfasst der Performance-Vergleich gut 20 Robo-Advisor. 

Auf Rang zwei kommt der Freiburger Robo Whitebox mit acht Top-5-Platzierungen. Dahinter folgt Solidvest, die digitale Vermögensverwaltung der Pullacher DJE Kapital AG. Auf Platz vier liegt Zeedin, der Robo-Advisor der Privatbank Hauck Aufhäuser Lampe. Fünfter wird der Frankfurter Robo Ginmon

Die Platzierungen der Robos wurden jeweils mit Punkten bewertet: Für den ersten Platz bei einer Laufzeit gibt es fünf Punkte, für den zweiten Platz vier Punkte und so weiter, ein fünfter Platz ist noch einen Punkt wert. Estably sammelte so insgesamt 37 Punkte ein und liegt damit deutlich vor der Konkurrenz (siehe Tabelle). 

Diese Robos erzielen die meisten Top-5-Platzierungen 

Strategie Laufzeit 

Estably 

Whitebox 

Solidvest 

Zeedin 

Ginmon 

Defensiv 1 Jahr 

Platz 2 

Platz 4 

  

Platz 1 

  

  2 Jahre 

Platz 1 

Platz 4 

  

Platz 2 

  

  3 Jahre 

  

  

Platz 1 

Platz 4 

Platz 3 

  4 Jahre  

Platz 4 

  

Platz 1 

Platz 5 

Platz 3 

  5 Jahre 

Platz 3 

  

Platz 1 

  

Platz 2 

    

  

  

  

  

  

Ausgewogen 1 Jahr 

Platz 1 

Platz 4 

  

  

  

  2 Jahre 

Platz 1 

Platz 3 

  

Platz 5 

  

  3 Jahre 

  

Platz 1 

Platz 4 

  

Platz 2 

  4 Jahre  

  

Platz 2 

  

  

Platz 5 

  5 Jahre 

Platz 2 

  

Platz 3 

  

  

    

  

  

  

  

  

Offensiv 1 Jahr 

Platz 2 

  

  

Platz 3 

  

  2 Jahre 

Platz 1 

  

  

Platz 3 

  

  3 Jahre 

  

Platz 2 

  

Platz 4 

  

  4 Jahre  

  

Platz 1 

  

  

Platz 5 

  5 Jahre 

  

  

Platz 4 

  

  

Gesamtpunktzahl¹ 

 

37 

27 

22 

21 

18 

 ¹Platz 1 = 5 Punkte, Platz 2 = 4 Punkte, …, Platz 5 = 1 Punkt; leere Zellen bedeuten: bei dieser Strategie und Laufzeit nicht unter den ersten fünf; Quelle: Performance Vergleich auf biallo.de; Stand: 31.10.2024 

Robos haben ihre Lieblingsstrategien

Die Tabelle zeigt: Die Robos erzielen den Löwenanteil ihrer Punkte oft in einer bestimmten Strategie. So liegt etwa Estably in der defensiven Strategie bei vier Laufzeiten auf einem Top-5-Platz. Auch Solidvest heimste vor allem defensiv gute Platzierungen ein. Beide Anbieter investieren in Einzeltitel, also in einzelne Aktien oder Anleihen.  

Der ETF-Robo Whitebox dagegen punktet mit seinem Robo-Advisor vorwiegend in der ausgewogenen Strategie. Dort landet er ebenfalls vier Mal unter den Top 5. In der offensiven Strategie schneidet Zeedin gut ab. Am besten performte dort allerdings die digitale Vermögensverwaltung der Fondsplattform Morgenfund*: Sie kam offensiv vier Mal auf einen der ersten fünf Plätze. Für einen Top-Platz in der Gesamtwertung reichte das aber nicht.

Estably auch im “Langzeitvergleich” vorne 

Allerdings hängt das Ergebnis der Auswertung auch vom Stichtag ab, zu dem die Performance-Daten erhoben werden. Hatte etwa ein Robo-Advisor vor einem Jahr besonders schlechte Werte, liegt das Ausgangsniveau für das Folgejahr entsprechend tiefer. Somit tut er sich leichter, eine gute Performance zu erzielen, als ein Wettbewerber, der vor einem Jahr Top-Werte hatte.  

Biallo.de erhebt daher die Platzierungen und die daraus resultierenden Punktezahlen künftig regelmäßig und leitet daraus Durchschnittswerte für die Anbieter ab. Über einen solchen Langzeitvergleich lassen sich dauerhaft gut platzierte Anbieter besser bestimmen. Bislang gab es zwei Auswertungen (Stichtage: 30. Juni und 31. Oktober) – der Vergleich steht damit noch am Anfang. Die Robos mit dem bisher besten Punkteschnitt zeigt die Tabelle:  

Das sind die dauerhaft besten Robo-Advisors

Anbieter 

Durchschnittliche 
Punktzahl¹ 

Estably 

34 

Solidvest 

27 

Zeedin 

23,5 

Whitebox 

22,5 

Morgenfund 

20,5 

¹Durchschnitt der bisherigen Top-5-Auswertungen; Quelle: biallo.de 

Anlegerinnen und Anleger sollten bei der Auswertung allerdings bedenken: Aus Ergebnissen der Vergangenheit lässt sich nicht auf künftige Performance schließen.

Ratgeber der Woche
Ausgabe 07/2025

Robo-Advisor

Wenn Geldroboter das Portfolio managen: Lesen Sie in unserem Ratgeber der Woche, wie Sie mit einem Robo-Advisor Geld anlegen und worauf Sie beim Anbietervergleich achten sollten.

Jetzt kostenlos herunterladen*

Wie Anleger den besten Robo für sich finden 

Wie finden Anlegerinnen und Anleger nun den besten Robo-Advisor für sich? Sie sollten sich vor allem fragen: Welcher Anlegertyp bin ich und welche Anlagestrategie passt zu mir? Denn kaum ein Robo-Advisor erzielt in allen Strategien eine konstant gute Performance. Stattdessen sind einzelne Robos in der Regel in bestimmen Strategien erfolgreich. Anleger sollten daher zuerst einschätzen, ob sie eher defensiv, ausgewogen oder offensiv anlegen möchten – und anschließend in der betreffenden Strategie nach dem besten Robo Ausschau halten.  

Weniger entscheidend ist dagegen, in welche Produkte die Robos investieren. Denn unsere Auswertung zeigt auch: Eine dauerhaft gute Performance lässt sich auf unterschiedlichen Wegen erreichen. Soll heißen: mit unterschiedlichen Anlageprodukten. So legt etwa das Team von Solidvest das Geld der Kunden in einzelnen Aktien und Anleihen an. Estably investiert in einzelne Aktien, aktiv gemanagte Fonds, ETFs und Gold. Whitebox und Ginmon setzen vor allem auf ETFs, Zeedin auf ETFs plus aktiv gemanagte Fonds. 

Welche Performance die einzelnen Robo-Advisor damit in den jeweiligen Strategien erzielen, finden Sie mit einem Blick auf unseren Performance-Vergleich heraus: 

Biallo RoboAdvisor Empfehlung

Die nachfolgenden Anbieter wurden von Biallo als Empfehlung aus unserem Vergleich ausgewählt. Anlagebetrag: 35.000 €, Anlagedauer: 5 Jahre. Die angezeigten Anbieter stellen keinen vollständigen Marktüberblick dar. Die Daten gelten für die defensive Strategie.
Anbieter
Portfolio
Performance
Gebühren
Produktdetails
Anbieter
Portfolio
25/75
Performance
25,35 %
Gebühren
1.4 %
Produktdetails
  • 25% Aktienquote
  • Sparplan ab 100€, Einmalanlage ab 10.000€ wenn Sparplan
  • Einmalanlage ab 25.000€
  • 4 Risikoklassen
Anbieter
Portfolio
Select 25
Performance
19,90 %
Gebühren
0.8 %
Produktdetails
  • 25% Aktienquote
  • Sparplan ab 25€
  • Einmalanlage ab 500€
  • 5 Risikoklassen
Anbieter
Portfolio
Portfolio 3
Performance
16,52 %
Gebühren
0.75 %
Produktdetails
  • 30% Aktienquote
  • Sparplan ab 50€
  • Einmalanlage ab 0€
  • 10 Risikoklassen
Sämtliche Angaben ohne Gewähr. Datenstand 17.02.2025

Über den Redakteur Andreas Jalsovec

Alle Artikel des Redakteurs Andreas Jalsovec ansehen

Hat als Redakteur in mehreren (Wirtschafts-) Redaktionen gearbeitet – unter anderem beim Anlegermagazin Börse Online, bei der Münchner Abendzeitung, der Schwäbischen Zeitung und der Nachrichtenagentur epd. Der promovierte Ökonom schreibt vor allem über Anleger- und Verbraucherthemen. Vor seinem Wechsel zu Biallo.de war er für die Wirtschaftsredaktion der Süddeutschen Zeitung tätig.

So verdient Ihr Geld mehr

Der Newsletter von biallo.de ist eine exzellente Entscheidung, wenn es um Ihre Finanzen geht.

Wir freuen uns darauf, Ihnen mit Ihrer Zustimmung interessante Inhalte, Empfehlungen und Werbung von uns und unseren Partnern zu schicken, die genau auf Ihre Interessen zugeschnitten sind. Um dies zu ermöglichen, analysieren wir, wie Sie unsere Website nutzen (z.B. Seitenaufrufe, Verweildauer) und wie Sie mit unseren E-Mails interagieren (z. B. Öffnungs- und Klickraten). So erstellen wir ein Nutzungsprofil, das Ihnen die relevantesten Inhalte liefert, und ordnen Sie in passende Werbezielgruppen ein. Ihre Zustimmung können Sie jederzeit widerrufen, z. B. über den Abmeldelink im Newsletter. Weitere Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.