Die wichtigsten Informationen zu Whitebox
- Anzahl der Kunden: k. A.
- Kundenvermögen: im dreistelligen Millionenbereich.
- Unternehmen: Der Online-Vermögensverwalter wurde 2014 in Freiburg gegründet.
- Gründung/Gründer: 2014 gründeten Salome Preiswerk und Dr. Birte Rothkopf das Freiburger Fintech Whitebox und gehören damit zu den Pionieren der Szene. Beide Geschäftsführerinnen verfügen über langjährige Erfahrungen in der Finanzdienstleistungsindustrie und waren zuvor bei namhaften Beratungsgesellschaften verantwortlich für strategische und operative Projekte.
- Risikomanagement: aktives Risikomanagement.
- Anlagestrategie: Whitebox hat sich zum Ziel gesetzt, eine digitale Vermögensverwaltung zu günstigen Preisen für qualitätsbewusste Kunden anzubieten. Hinter jeder Handelsposition steht ein fundamentalanalytischer Ansatz und die Portfolios werden höchst diversifiziert abgebildet. Bei der Depotkonstruktion verfolgt der Robo-Advisor eine Value-basierte Strategie. Aus über 300 Assetklassen, Sektoren und Regionen werden die vielversprechendsten Indexfonds ausgewählt.
Erfahrungen, Testergebnisse und Kundenstimmen
Google Play
- Keine eigene Android-App vorhanden
App Store
- Keine eigene iOS-App vorhanden
Laut Whitebox stehen die Apps aktuell nicht zur Verfügung, da eine inzwischen nicht mehr kompatible technische Lösung eingesetzt wurde. An einer modernen, nativen App für iOS und Android werde gearbeitet, so Whitebox.
Kundenstimmen
Die Erfahrungen der Kunden in diversen Anlegerforen konzentrieren sich auf die Gebührenkonstruktion und den technischen Service. Auf Trustpilot.com loben Whitbox-Kunden vor allem den Kundenservice und die hohe Transparenz mit regelmäßigen Reportings. Positiv hervorzuheben ist, dass Whitebox nach dem Corona-Crash im März 2020 als einer der ersten Anbieter die Aktienquoten bereits Anfang April wieder erhöht hat. Durch das Angebot von Sparplänen ab 25 Euro ist der Robo Advisor für Neueinsteiger und Kleinsparer interessant. Der Mindestanlagebetrag bei Whitebox Value liegt bei 5.000 Euro, bei Investitionen in Whitebox Global sind es nur 25 Euro.
Bei Investitionen bis 30.000 Euro verlangt Whitebox mit 0,95 Prozent des Anlagevolumens allerdings überdurchschnittlich hohe Gebühren. Die Vermögensverwaltungsgebühr sinkt jedoch mit steigendem Anlagevolumen, ab 500.000 Euro werden nur noch 0,35 Prozent pro Jahr berechnet (s. u.).
Biallo-Test
Bei unserem Test konnte Whitebox bisher noch nicht ausgezeichnet werden, da nur die Robo Advisor mit der jeweils besten Performance prämiert werden. Derzeit bewegt sich Whitebox im Performance-Vergleich von biallo.de in allen drei Strategien nur im Mittelfeld.
Finanztest
Bei Finanztest von Stiftung Warentest wurde Whitebox mit der Gesamtnote gut (2,4) bewertet.
Die Testkriterien im Einzelnen:
- Mängel des Portfolios: keine
- Jährliche Kosten: befriedigend (3,1)
- Informationen zu Produkt und Kosten: gut (1,8)
- Ermittlung Kundenstatus: gut (2,5)
- Mängel der Vertragsbedingungen: keine
Whitebox-Performance
Whitebox-Portfolios | Performance 1 Jahr | Performance 2 Jahre | Performance 3 Jahre |
"Risikostufe 3" (defensiv) | 2,79 % | 13,73 % | 9,57 % |
"Risikostufe 6" (ausgewogen) | 2,82 % | 20,08 % | 13,07 % |
"Risikostufe 10" (offensiv) | 1,47 % | 24,14 % | 14,80 % |
Quelle: Whitebox; Performance-Vergleich biallo.de / Stichtag: 31. Dez. 2020 / Performance vor VermögensverwaltungsgebührRisikohinweis: Bitte beachten Sie, dass historische Werte kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung sind!
So melden Sie sich bei Whitebox an
1. Auswahl zwischen Einzelkonto, Gemeinschaftskonto, Minderjährigenkonto oder Firmenkonto.
2. Festlegung eines geeigneten Portfolios aus verschiedenen Anlagezielen.
3. Definition Ihrer Anlagenhöhe.
4. Erfassung Ihrer finanziellen und persönlichen Daten.
5. SEPA-fähiges Referenzkonto festlegen.
6. Mitteilung Ihrer Kenntnisse und Erfahrung.
7. Antrag legitimieren.