Auf einen Blick
65% Anteil
30% Anteil
5% Anteil
Unser Fazit:
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Die KT Bank AG, mit Hauptsitz in Frankfurt am Main, ist die erste Bank in Deutschland und der Eurozone, die islamkonforme Finanzprodukte anbietet. Als Tochtergesellschaft der Kuveyt Türk Katılım Bankası A.Ş. (Kuveyt Türk Beteiligungsbank) aus Istanbul steht sie für eine ethische und werteorientierte Bankpraxis. Seit der Erteilung ihrer Bankenlizenz durch die BaFin im März 2015 bietet die KT Bank ihren Kunden eine breite Palette an Finanzdienstleistungen an und ist Mitglied der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB), die Einlagen bis 100.000 Euro absichert.
Anlagezeitraum |
Zinssatz |
3 Monate |
3,10 % |
6 Monate |
3,40 % |
| 1 Jahr | 3,40 % |
| 2 Jahre | 3,10 % |
| 3 Jahre | 3,00 % |
| 4 Jahre | 2,80 % |
| 5 Jahre | 2,60 % |
Quelle: Festgeld-Vergleich von biallo.de; Angaben ohne Gewähr; Stand: 28.08.2024.
Hinweis: Für das Festgeld-Konto der KT Bank gibt es einen Mindestanlagebetrag in Höhe von 1.000 Euro und einen Höchsteinsatz von 1.000.000 Euro. Es ist ratsam, nie mehr als 100.000 Euro pro Bank anzulegen, da nur bis zu diesem Betrag die gesetzliche Einlagensicherung greift.
Festgeldzins |
2,60 % bis 3,40 % |
Laufzeit |
3 bis 60 Monate |
Kontoführungsgebühr |
nein |
Giro-/Bankkonto bei der KT Bank erforderlich |
ja |
Anlagesumme |
1.000 bis 1.000.000 Euro |
Gesetzliche Einlagensicherung |
100.000 Euro |
Länderrating S&P Global |
AAA (Länderrating Deutschland) |
Zinszahlung |
am Ende der Laufzeit |
Zinseszins |
nein |
Automatische Wiederanlage |
In Abhängigkeit der gewählten Variante: keine Verlängerung, automatische Verlängerung inklusive Rendite, automatische Verlängerung exklusive Rendite |
Konto für Kinder |
nein |
nein |
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Onlinebanking / App/ Telefon / etc. |
ja |
Automatischer Abzug der Abgeltungssteuer |
ja, Freistellungsauftrag möglich |
Quelle: eigene Recherche, Stand August 2024.
Um bei der KT Bank ein Festgeld-Konto eröffnen zu können, muss ein Girokonto bei derselben Bank vorhanden sein. Die Eröffnung des Referenzkontos erfolgt über die Website der KT Bank. Wenn das Girokonto bereits vorliegt, kann das Festgeld in fünf Schritten eingerichtet werden.
1. Festgeldkonto auswählen
Auf der Website der KT Bank ist der Bereich "Konto eröffnen" zu finden; über diesen kann das Online-Formular für die Kontoeröffnung aufgerufen werden.
2. Anlagebetrag und Laufzeit festlegen
Im nächsten Schritt sind der gewünschte Anlagebetrag sowie die Laufzeit des Festgeldkontos auszuwählen. Die verfügbaren Laufzeiten reichen von drei bis 60 Monaten.
3. Antragsformular ausfüllen
Das Antragsformular muss mit den persönlichen Daten, wie Name, Adresse und Kontaktdaten, vollständig ausgefüllt werden. Eine sorgfältige Eingabe ist wichtig, um Verzögerungen bei der Bearbeitung zu vermeiden.
4. Legitimation per Video-Ident
Zur Verifizierung der Identität ist das Video-Ident-Verfahren erforderlich. Hierfür muss ein gültiger Personalausweis oder Reisepass bereitgehalten werden. Die Verifizierung erfolgt über ein Smartphone oder Tablet.
5. Antrag prüfen lassen
Nach dem Einreichen des Antrags und der Identitätsprüfung wird dieser von der KT Bank geprüft. Die Bearbeitungszeit beträgt in der Regel wenige Tage. Eine Bestätigung der Kontoeröffnung wird nach Abschluss der Prüfung zugesandt.
Hinweis: Für weiterführende Informationen oder eine persönliche Beratung kann eine Filiale der KT Bank aufgesucht werden; auch ohne Termin. Die Mitarbeiter stehen bereit, um Fragen zu den Konditionen des Festgeld-Kontos zu beantworten.
Die Eröffnung des Festgeld-Kontos erfolgt üblicherweise innerhalb von ein bis drei Werktagen, vorausgesetzt, es besteht bereits ein Girokonto bei der KT Bank.
Auf Trustpilot hat die KT Bank eine Bewertung von 3,6 Sternen erhalten (Stand August 2024). Bei 60 Prozent der Bewertungen wurden fünf Sterne vergeben, was darauf hinweist, dass eine Mehrheit der Kunden mit den Leistungen der Bank sehr zufrieden ist. Einen Anteil von 23 Prozent macht die Ein-Sterne-Bewertung aus, was auf einige weniger positive Erfahrungen hinweist, beispielsweise mit dem Kundenservice.
Die KT Bank schützt Einlagen bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Kunde durch die gesetzliche Einlagensicherung. Dies bedeutet, dass zum Beispiel im Fall einer Insolvenz der Bank Einlagen bis zu diesem Betrag vollständig abgesichert sind.
Bei der KT Bank unterliegt das Festgeld-Konto der Abgeltungssteuer. Kapitalerträge werden automatisch versteuert, jedoch besteht die Möglichkeit, einen Freistellungsauftrag einzurichten, um steuerliche Freibeträge zu nutzen. Um einen solchen Freistellungsauftrag zu erteilen oder zu ändern, kann das entsprechende Formular auf der Website der KT Bank heruntergeladen werden.
Bei der Geldanlage sollten Sie immer einen ausführlichen Vergleich vornehmen, um das beste Angebot für Ihre persönlichen Bedürfnisse zu finden. Die attraktivsten Festgeldkonten finden Sie in unserem Vergleich.
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