Die American Express Blue Card im Test  

Neben Visa und Mastercard gehört American Express (kurz Amex) zu den bekanntesten Kreditkartenherausgebern. Das in New York ansässige Unternehmen wurde 1850 gegründet und hat sich seither in den über 150 Jahren Unternehmensgeschichte von einem kleinen Transportunternehmen zu einem globalen, börsennotierten Unternehmen entwickelt.

Was bietet die American Express Blue Card von Amex?   

Die American Express Blue Card erhalten Sie kostenfrei unabhängig von einem Girokonto. 

Als Karteninhaber der American Express Blue Card können Sie optional gegen ein jährliches Entgelt am American Express Membership-Rewards-Programm teilnehmen und somit mit jedem Einkauf Punkte sammeln. 

Die American Express Blue Card bietet Ihnen eine inkludierte Versicherungsleistung. 

Bei der Nutzung der American Express Blue Card müssen Sie jedoch bei Bargeldabhebungen und Transaktionen in Fremdwährungen vorsichtig sein, um nicht zu viele Gebühren zu bezahlen. 

Alle wichtigen Fakten der American Express Blue Card von Amex auf einen Blick  

Eigene Recherche (Stand: Oktober 2024) 

Besondere Leistungen der American Express Blue Card

Die kostenfreie American Express Blue Card bietet im Vergleich zu den höherpreisigen Karten wie der American Express Green Card oder der American Express Gold Card wenige besondere Leistungen. Wir haben Ihnen alle besonderen Leistungen zusammengefasst: 

Modellrechnung: Gebühren im Ausland   

Bei der Nutzung der American Express Blue Card im Ausland erhebt Amex unterschiedliche Gebühren, die je nach Art der Transaktion und Währung variieren. 

Bargeldabhebung im Euroraum 

Wenn Sie im Euroraum Bargeld abheben, fällt eine Gebühr von 4,00 Prozent des abgehobenen Betrags an, mindestens jedoch 5 Euro. Zusätzlich können Ihnen Gebühren des Geldautomatenbetreibers in Rechnung gestellt werden. 

Bargeldabhebung in Fremdwährung 

Bei Bargeldabhebungen in Fremdwährungen fällt ebenfalls eine Gebühr von 4,00 Prozent des Abhebungsbetrags an, mindestens jedoch 5 Euro. Zusätzlich wird ein Fremdwährungsentgelt von 2,00 Prozent auf den abgehobenen Betrag erhoben. Zudem kann Ihnen der Geldautomatenbreitreiber ebenfalls ein Entgelt in Rechnung stellen. 

Kartenzahlungen in Fremdwährung 

Bei Kartenzahlungen in Fremdwährung wird ein Fremdwährungsentgelt von 2,00 Prozent auf den getätigten Umsatz erhoben. 

Voraussetzung für die Beantragung der American Express Blue Card 

Um die American Express Blue Card zu beantragen, müssen Sie die folgenden Bedingungen erfüllen:  

• Gute Bonität: Wie bei jeder Kreditkarte müssen Sie eine gute Bonität vorweisen können. 
• Volljährigkeit: Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein. 
• Hauptwohnsitz in Deutschland: Ihr Hauptwohnsitz muss sich in Deutschland befinden. 
• Deutsche Bankverbindung: Sie müssen über ein Bankkonto bei einer deutschen Bank verfügen. 

Wie beantrage ich die American Express Blue Card?  

Die American Express Blue Card beantragen Sie bequem innerhalb weniger Minuten direkt über die Webseite von American Express.

1. Besuchen Sie die Webseite von American Express und wählen Sie “Jetzt beantragen”. 
2. Füllen Sie den Kartenantrag online aus. Hierbei werden neben persönlichen Daten auch Angaben zu Ihren finanziellen Verhältnissen gefordert.  
3. Führen Sie die Online-Identifikation durch oder identifizieren Sie sich in einer Postfiliale. 

Wie lange dauert die Beantragung der Kreditkarte?  

Nach erfolgreicher Beantragung Ihrer American Express Blue Card dauert der Versand der Karte in der Regel nur fünf Werktage.  

Bewertungen der American Express Blue Card 

Auf Trustpilot schneidet American Express mit lediglich 1,5 Sternen schlecht ab. Häufige Beschwerden betreffen die geringe Akzeptanz der Karten, unzureichende Reaktion auf Beschwerden und einen schlechten Kundenservice. Zudem berichten einige Nutzerinnen und Nutzer von komplizierten Verfahren bei Rückerstattungen für unautorisierte Transaktionen (Chargebacks). 
 
Schaut man nur auf die American Express Blue Card, sieht es anders aus: Unabhängige Bewertungsplattformen bewerten die American Express Blue Card überwiegend positiv. Auch die American Express App für iOS und Android wird mit über vier Sternen in den App Stores als benutzerfreundlich und zuverlässig gelobt. 
 
Unsere eigenen Erfahrungen mit dem American Express Kundenservice waren äußerst positiv. Der Kartenantrag war unkompliziert und wurde zügig bearbeitet. Zudem war ein telefonischer Support immer möglich und uns wurde jederzeit von kompetenten Mitarbeitenden weitergeholfen. 

Wie sicher ist die American Express Blue Card? 

Die American Express Blue Card gilt als ein sicheres Zahlungsmittel, das durch verschiedene Sicherheitsmaßnahmen geschützt wird. Amex setzt hierbei auf intelligente Sicherheitssysteme, um Betrug zu verhindern und den Zahlungsprozess sicher zu gestalten. 

Einen zusätzlichen Schutz bietet American Express SafeKey. Diese Technologie nutzt das 3D-Secure-Verfahren, bei dem Sie bei bestimmten Transaktionen einen Bestätigungscode per E-Mail oder SMS erhalten. Diese Zweifaktorauthentifizierung sorgt für eine erhöhte Sicherheit bei Online-Zahlungen und schützt Sie vor unautorisierten Zugriffen. 

Um stets über Ihre Kontobewegungen informiert zu sein, können Sie sich für E-Mail-Benachrichtigungen registrieren oder Push-Benachrichtigungen in der Amex App aktivieren. So erhalten Sie bei jeder neuen Transaktion sofort eine Information und können verdächtige Aktivitäten umgehend erkennen und reagieren. Sollte doch mal etwas passieren, ist Ihre Haftung auf 50 Euro begrenzt, sofern Sie nicht fahrlässig gehandelt haben.  

So Erreichen Sie American Express 

American Express steht Ihnen nicht nur über ein Kontaktformular, das Sie in Ihrem Kundenkonto finden, zur Verfügung, sondern auch telefonisch:  

• 24-Stunden-Service-Hotline: 0049 69 97 97-1000 
• Versicherungs-Service: 0049 69 9797-2424 (Montag bis Freitag von 8:00 bis 18:00 Uhr) 
• Akzeptanzpartnerservice: 0049 69 97 97-2222 (Montag bis Freitag von 8:30 bis 17:30 Uhr)  

Zudem ist American Express auch per Post oder E-Mail erreichbar:  

Postanschrift:  

American Express Europe S.A.  
Theodor-Heuss-Allee 112  
60486 Frankfurt am Main  

E-Mail: impressum@aexp.com 

Antworten auf die wichtigsten Fragen finden Sie zudem auf der American Express Webseite in Form eines Onlinehilfecenters.  

Notfallnummer bei Diebstahl oder Verlust  

Sollte Ihre American Express Blue Card verloren gehen oder gestohlen werden, ist es wichtig, die Karte sofort sperren zu lassen. Hierfür haben Sie folgende zwei Optionen: 
 
Der zentrale Sperrdienst unter der Nummer 116 116  
 
Eigene von American Express rund um die Uhr besetzte Notfallhotline an unter der Nummer +49 69 9797-1000  

Fazit: Ideale Kreditkarte für gelegentliche Nutzung, jedoch ungeeignet für Heavy User 

Die American Express Blue Card ist ideal für kostenbewusste Nutzerinnen und Nutzer, die eine einfache und gebührenfreie Kreditkarte suchen und diese hauptsächlich für Online-Einkäufe verwenden und dabei auf einen sicheren Anbieter setzen möchten. 

Jedoch hat die American Express Blue Card auch einige Nachteile: Die inkludierte Versicherungsleistung ist begrenzt und umfasst lediglich eine Verkehrsmittelunfall- und Entführungsversicherung. Die Teilnahme am Membership Rewards Programm ist zudem kostenpflichtig und wird mit 30 Euro jährlich extra berechnet. Außerdem sind die Gebühren für Bargeldabhebungen und Fremdwährungstransaktionen recht hoch, was sie weniger attraktiv für Vielreisende und Personen macht, die häufig Bargeld abheben oder in Fremdwährungen bezahlen müssen. 

Zusammenfassend ist die American Express Blue Card für Heavy User, die Punkte sammeln wollen, die Karte auf Reisen nutzen möchten und Wert auf ein umfassendes Versicherungspaket legen, nicht geeignet. Hier gibt es bessere Alternativen. Schauen Sie sich dazu gerne unseren Kreditkarten-Vergleich an.