Die Finanzaufsicht BaFin greift durch: Gegen die VR-Bank Bad Salzungen Schmalkalden eG wurde ein Bußgeld von 325.000 Euro festgesetzt. Das Institut, das in der Vergangenheit durch ungewöhnliche Geschäfte bundesweit für Schlagzeilen sorgte, hat laut der Behörde seine Pflichten bei der Geldwäscheprävention verletzt.
Der Bescheid ist bereits seit dem 24. Dezember 2025 rechtskräftig, wie die Aufsicht nun mitteilte. Die Mängel traten im Geschäftsjahr 2023 auf. Damit reiht sich eine weitere schlechte Nachricht in die Historie der Bank ein, die aktuell versucht, ihre skandalträchtige Vergangenheit hinter sich zu lassen.
Versäumnisse bei Verdachtsmeldungen
Der Vorwurf der BaFin: Das Institut habe seine Aufsichtspflicht bei internen Prozessen "schuldhaft verletzt". Konkret geht es darum, dass im Jahr 2023 Verdachtsmeldungen auf Geldwäsche systematisch nicht rechtzeitig an die zuständigen Stellen weitergeleitet wurden.
Banken sind gesetzlich dazu verpflichtet, sofort die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) zu informieren, wenn eine Transaktion verdächtig erscheint. Nur so können Behörden schnell reagieren und mögliche Straftaten verhindern. Zudem bemängelte die Aufsicht, dass die Bank nicht für genügend Personal in der Geldwäscheprävention gesorgt hatte und die zuständigen Beauftragten nicht genügend Zugriffsrechte auf Informationen besaßen.
Die Bank selbst betont, dass diese Fehler in die Zeit der alten Geschäftsleitung fallen. Eine Sprecherin erklärte, man habe die Prozesse inzwischen "grundlegend gestärkt" und das Institut sei heute organisatorisch und personell deutlich stabiler aufgestellt.
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