Onvista Bank Depot: Sicherheit, Kosten und Nachteile des Brokers

Redaktion
Redakteur
Veröffentlicht am: 07.10.2022

Auf einen Blick

  • Die Onvista Bank ist wie Comdirect eine Marke der Commerzbank AG.
  • Mit dem kostenlosen Depot handeln Sie Wertpapiere zum Flat-Tarif.
  • Wir haben Onvista für Sie getestet und zeigen die Vor- und Nachteile auf.
100 % unabhängig dank Ihres Klicks
Kaufen Sie ein Produkt über einen mit (*) oder (a) gekennzeichneten Werbelink, erhalten wir eine kleine Provision. Für Sie ergeben sich keine Mehrkosten und Sie unterstützen unsere Arbeit. Vielen Dank!
Mehr erfahren

Das erwartet Sie in diesem Artikel

  1. Welche Wertpapiere können Sie bei der Onvista Bank handeln?
  2. Onvista Bank Börsenplätze im Überblick
  3. Depotgebühren und Orderkosten
  4. Welche Sparpläne gibt es bei der Onvista Bank?
  5. Wie sicher ist das Onvista Bank-Depot?
  6. Onvista Banking-App für den Wertpapierhandel
  7. Das Onvista Bank-Depot im Test
  8. Aktionen und Prämien
  9. Vor- und Nachteile des Onvista Bank-Depots
  10. Fazit: Seriöses Wertpapierdepot für das Handeln mit großem Volumen

Die Onvista Bank ist seit dem Jahr 2020 eine Marke der Commerzbank AG und hat somit ihren Sitz in Frankfurt am Main. Die Entstehungsgeschichte beginnt im Jahr 1997 als deutsche Zweigniederlassung von Firmatex, dem ersten Onlinebroker mit telefonischem Wertpapierhandel für Privatkunden über Eurex. Somit greift die Onvista Bank auf über 20 Jahre Erfahrung im Wertpapierhandel für Privatkunden zurück. Neben einem kostenlosen Depot profitieren Sie bei dem Frankfurter Broker auch von einer fünf Euro Orderprovisions-Flat für den Kauf von Aktien und allen anderen Wertpapieren an allen deutschen Handelsplätzen. Wir haben das Onvista Bank Depot für Sie untersucht und stellen Ihnen die wesentlichen Merkmale vor.

Die wichtigsten Konditionen auf einen Blick

  • kostenlose Depotführung
  • fünf Euro Orderprovisions-Flat zzgl. 2,00 Euro pauschalisierte Handelsplatzgebühr für alle Wertpapiere an allen deutschen Handelsplätzen
  • Sparpläne zum pauschalen Ausführungspreis von einem Euro
  • Gemeinschaftsdepots möglich
  • Kostenloser Depotübertrag
  • Viele Handelsplätze und lange Handelszeiten

 

Welche Wertpapiere können Sie bei der Onvista Bank handeln?

Die Produktpalette ist bei der Onvista Bank breit gestreut und ermöglicht Ihnen ein Investment in nahezu jede Wertpapiergattung.

Dazu zählen:

 

Onvista Bank Börsenplätze im Überblick

Bei der Onvista Bank können Sie an neun deutschen und an drei ausländischen Börsenplätzen handeln. Zusätzlich steht Ihnen ein außerbörslicher Direkthandel mit verschiedenen renommierten Handelspartnern zur Verfügung.

Deutsche Handelsplätze

Handelsplatz Produktschwerpunkt Handelszeiten  Ausnahme
Tradegate Aktien, ETFs, Anleihen 8:00 bis 22:00 Uhr Anleihen von 8:00 bis 20:00 Uhr
XETRA Aktien, Fonds, ETFs 9:00 bis 17:30 Uhr  
Quotrix Aktien, ETFs, ETCs, Fonds, Anleihen 8:00 bis 22:00 Uhr  
Berlin Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Fonds, ETFs, Anleihen  8:00 bis 22:00 Uhr Anleihen von 8:00 bis 17:30 Uhr
Düsseldorf Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Fonds, ETFs, Anleihen 8:00 bis 22:00 Uhr Anleihen von 8:00 bis 17:30 Uhr
Frankfurt Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Fonds, ETFs, Anleihen 8:00 bis 22:00 Uhr Anleihen von 9:00 bis 17:30 Uhr
Hamburg-Hannover Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Fonds, ETFs, Anleihen 8:00 bis 22:00 Uhr Optionsscheine, Zertifikate von 9:00 bis 22:00 Uhr; Anleihen von 8:00 bis 17:30 Uhr
München Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Fonds, ETFs, Anleihen 8:00 bis 22:00 Uhr Anleihen von 8:00 bis 17:30 Uhr
Stuttgart Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Fonds, ETFs, Anleihen 8:00 bis 22:00 Uhr Anleihen von 8:00 bis 18:00 Uhr

Internationale Handelsplätze

Börse Handelszeiten (Montag bis Freitag)
USA (NYSE, NASDAQ, AMEX) 15:30 bis 22:00 Uhr

Außerbörslicher Handel

Der außerbörsliche Handel ist mit folgenden Handelspartnern möglich:

  • Baader Bank
  • BNP Paribas
  • Citi
  • Deutsche Bank
  • DZ Bank
  • Goldman Sachs
  • HSBC
  • HypoVereinsbank
  • ING
  • J.P.Morgan
  • LS
  • Morgan Stanley
  • Société Générale
  • UBS
  • Vontobel

Des Weiteren ist der Handel von Derivaten über Eurex möglich.

 

Depotgebühren und Orderkosten

Die Depotführung und das Wertpapierverrechnungskonto sind bei der Onvista Bank dauerhaft kostenfrei. Jedoch wurde im Gegensatz zu anderen Brokern wie Finanzen.net zero das Verwahrentgelt noch nicht abgeschafft. Allerdings beträgt der Negativzins aktuell 0,00 Prozent.

Folgende Gebühren fallen beim Wertpapierkauf über die Onvista Bank für Sie an:

Wertpapierhandel in Deutschland:

  • 5,00 Euro + 2,00 Euro pauschalisierte Handelsplatzgebühr + Fremdspesen bei der Börse Stuttgart, allen weiteren Regionalbörsen und Xetra

Ordergebühren in den USA:

  • 10,00 Euro + 5,00 Euro pauschalisierte Handelsplatzgebühr
Ordervolumen Aktienkauf Deutschland über Xetra USA
500 Euro 7,00 Euro zzgl. Fremdspesen 15,00 Euro
1.000 Euro 7,00 Euro zzgl. Fremdspesen 15,00 Euro
5.000 Euro 7,00 Euro zzgl. Fremdspesen 15,00 Euro
 10.000 Euro 7,00 Euro zzgl. Fremdspesen 15,00 Euro

Sofern Sie mit Limits handeln wollen oder Orderänderungen tätigen, fallen keine Extrakosten an.

 

Welche Sparpläne gibt es bei der Onvista Bank?

Bei der Onvista Bank können Sie ab einer monatlichen Rate von 50 Euro einen Sparplan anlegen, der entweder monatlich oder vierteljährlich ausgeführt wird. Die Sparplanhöhe ist jedoch auf 500 Euro beschränkt.

Folgende Wertpapiere sind bei der Onvista Bank sparplanfähig:

  • Fonds
  • ETFs

Für die Sparplanausführung fällt ein Entgelt von einem Euro an.

 

Wie sicher ist das Onvista Bank-Depot?

Zum einen strahlt die lange Erfahrung von Onvista im Wertpapierhandel viel Sicherheit aus. Zusätzlich steht mit der Commerzbank eine der größten Privatbanken Deutschlands hinter der Marke des Onlinebrokers. Zum anderen sind Sie als Kunde bei Onvista doppelt abgesichert:

  • Ihr Vermögen auf dem Verrechnungskonto ist bis zu einem Betrag in Höhe von 100.000 Euro durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt.
  • Als Marke der Commerzbank ist Onvista zusätzlich Mitglied des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V.

Da die Wertpapiere in Ihrem Depot zu Ihrem Eigentum zählen, haben Sie im Entschädigungsfall das Recht auf Herausgabe der für Sie verwahrten Vermögenswerte, um diese auf eine andere Depotbank zu übertragen.

 

Onvista Banking-App für den Wertpapierhandel

Im Gegensatz zu den Onlinebrokern Scalable Capital, Trade Republic und der Consorsbank stellt die Onvista Bank keine eigene App für den Wertpapierhandel zur Verfügung. Daher wurde ähnlich wie bei finanzen.net zero eine für das Smartphone optimierte Webversion entwickelt.

Mit dem mobilen Webtrading der Onvista Bank können Sie daher auch von unterwegs aus eine Übersicht über Ihr Depot erhalten, Wertpapiere handeln und das Orderbuch einsehen. Außerdem ermöglicht Ihnen das Webtrading das Erstellen einer Watchlist.

 

Das Onvista Bank-Depot im Test

Die Onvista Bank wurde bereits vielfach ausgezeichnet:

  • 1. Platz als bester Onlinebroker bei den ZertifikateAwards im Jahr 2021/2022.
  • Testsieger in der Studie “Höchstes Kundenvertrauen 2021” von der WirtschaftsWoche im Jahr 2021
  • Die Deutsche Gesellschaft für Verbraucherstudien mbH hat die Onvista Bank im Jahr 2020 mit "Herausragendes Kundenvertrauen” und “Herausragendes Preis-Leistungs-Verhältnis” bewertet

Bei diversen Online-Magazinen überzeugt die Onvista Bank in den Testberichten vor allem mit dem sehr transparenten Gebührenmodell und der Auswahl der verschiedenen Handelsplätze und außerbörslichen Handelspartner. Zusätzlich ist das Produktangebot so breit aufgestellt, dass in nahezu jedes Wertpapier investiert werden kann.

 

Aktionen und Prämien

Die Onvista Bank hat derzeit mehrere Aktionen, von denen Sie als Neu- und Bestandskunde profitieren können:

  • Anlässlich des 25-jährigen Jubiläums der Onvista Bank erhalten Sie als Neukunde 25 Euro Tradingstartguthaben und einen 25 Euro Cadooz-Gutschein von BestChoice Classic.
  • Bis zum 31.12.2022 handeln Sie im außerbörslichen Handel mit BNP Paribas, Morgan Stanley, Société Générale und Vontobel für 2,50 Euro pro Trade. Achtung: Ein Mindestordervolumen von 1.500 Euro muss hierbei eingehalten werden.
  • Außerdem sind bis zum 31.12.2022 70 ausgewählte ETFs von Amundi, iShares und WisdomTree ab einem Ordervolumen von 1.000 Euro ebenfalls zum Nulltarif handelbar. Lediglich eine Handelsplatzgebühr in Höhe von 2,00 Euro fällt an.

 

Vor- und Nachteile des Onvista Bank-Depots

Nachfolgend fassen wir die Vor- und Nachteile noch einmal zusammen:

Vorteile

  • kostenlose Depotführung
  • Aktionsrabatte (auch regelmäßig für Bestandskunden)
  • großes Wertpapierangebot
  • viele Handelsplätze
  • Vielzahl an außerbörslichen Handelspartnern
  • kostenloser Depotübertrag

Nachteile

  • kein kostenloser Wertpapierhandel
  • kleines Sparplanangebot
  • Verwahrentgelt ab 50.000 Euro
  • keine App für das Smartphone

 

Fazit: Seriöses Wertpapierdepot für das Handeln mit großem Volumen

Die Onvista Bank glänzt mit langjähriger Erfahrung im Wertpapierhandel und hat hinsichtlich der Kundenzufriedenheit mehrere Auszeichnungen erhalten. Dank des kostenlosen Depots und der Vielzahl an verschiedenen Handelsplätzen sind Ihnen bei der Geldanlage über das Onvista Bank-Depot nahezu keine Grenzen gesetzt. Auch das Gebührenmodell ist als fair zu bewerten und transparent gestaltet. Lediglich das Sparplanangebot könnte etwas breiter gefächert sein und zusätzlich neben Fonds und ETFs auch Einzelaktien enthalten. Daher bieten sich beim längerfristigen Vermögensaufbau in Einzelwerte andere Onlinebroker wie Trade Republic oder Scalable Capital eher an.

Wenn für Sie die langjährige Erfahrung eines Brokers wichtig ist, Sie gerne Einzelkäufe mit hohen Volumina tätigen und Sie auf eine App für das Smartphone verzichten können, ist das Onvista Bank-Depot genau das Richtige für Sie. Während der langen Handelszeiten kaufen und verkaufen Sie Wertpapiere immer zu denselben Konditionen, egal, wie hoch Ihr Ordervolumen ausfällt.

Sollten Sie jedoch eher mit monatlichen Sparplänen und kleinen Einzelkäufen Ihr Vermögen aufbauen wollen und dabei bestenfalls eine App nutzen, sind andere Onlinebroker wie Trade Republic eher für Sie geeignet. Denn sowohl die Ordergebühren bei kleinen Volumina, als auch die Auswahl an Sparplänen von ETFs und Fonds bieten Ihnen andere Anbieter am Markt zu besseren Konditionen an.

Biallo.de, dahinter steckt erfahrener und unabhängiger Verbraucherjournalismus. Unsere Redaktion vereint Finanzjournalisten, Autoren und fachliche Experten, die dafür brennen, die vielfältigen Angebote und Themen der Finanzwelt zu analysieren und verständlich für Sie aufzubereiten. Dabei steht der praktische Nutzwert immer ganz oben auf der Agenda. Die Biallo-Redaktion informiert aber nicht nur auf biallo.de, sondern auch über unsere Podcasts und YouTube-Videos, unseren Newsletter sowie auf unseren Social-Media-Kanälen und in zahlreichen Printmedien.