Auf einen Blick
  • Trade Republic ist ein schnell wachsender deutscher Broker.

  • Bei Trade Republic handeln Sie mit Wertpapieren und Kryptowährungen zum Ein-Euro-Tarif.

  • Wir haben das Trade Republic-Depot auf den Prüfstand gestellt und zeigen die Vor- und Nachteile auf.
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Trade Republic ist ein deutscher Broker, der im Jahr 2015 in München gegründet wurde und zu den größten Brokern Europas zählt. Insgesamt zählt Trade Republic über zwei Millionen Kundinnen und Kunden, die Wertpapiere und Kryptowährungen zum Ein-Euro-Tarif handeln können. In diesem Artikel stellen wir Ihnen das Depot des Neobrokers mit allen wesentlichen Merkmalen vor.

Die wichtigsten Konditionen auf einen Blick

  • kostenlose Depotführung
  • keine Kosten für die Verwahrung von Kryptowährungen
  • zwei Prozent Zinsen auf nicht investiertes Guthaben
  • Wertpapier- und Kryptohandel zum Preis von einem Euro
  • kostenlose Sparplanausführung
  • über 8.000 deutsche und internationale Aktien
  • mehr als 1.500 ETFs von iShares, Amundi, Lyxor, Wisdom Tee und Xtrackers
  • circa 380.000 Derivate von HSBC, Citi, Société Générale und UBS
  • über 50 verschiedene Kryptowährungen
  • Direkthandel über LS Exchange und im Notfall über Tradegate

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Welche Wertpapiere können Sie bei Trade Republic handeln?

Trade Republic hat eine große Auswahl an Wertpapieren. Sie können in die meisten deutschen Titel und in eine Vielzahl von europäischen, nordamerikanischen und asiatischen Wertpapieren investieren.

 

Trade Republic Börsenplätze im Überblick

Auf Trade Republic stehen Ihnen für die verschiedenen Wertpapiere unterschiedliche Handelsplätze zur Verfügung. Der Handel von Aktien und ETFs wird über den Handelsplatz LS Exchange, der von der Börse Hamburg betrieben wird, durchgeführt. Bei einem Ausfall von LS Exchange, wird der Handel alternativ über Tradegate abgewickelt. Alle Derivate handeln Sie außerbörslich direkt mit den Emittenten HSBC, Citi, Société Générale, UBS und Kryptowährungen mit dem Bankhaus Scheich.

Handelsplatz Produktschwerpunkt Handelszeiten Handelsplatzgebühr
 LS Exchange  Aktien, ETFs  7:30 bis 23:00 Uhr  0,00 €
 Tradegate (bei Ausfall von LS Exchange)  Aktien, ETFs  8:00 bis 22:00 Uhr  0,00 €
 HSBC  Derivate  8:00 bis 22:00 Uhr  0,00 €
 Citi  Derivate  8:00 bis 22:00 Uhr  0,00 €
 Société Générale  Derivate  8:00 bis 22:00 Uhr  0,00 €
 Bankhaus Scheich  Kryptowährungen  jederzeit  0,00
 

Depotgebühren und Orderkosten

Die Gebührenstruktur bei Trade Republic ist sehr transparent und übersichtlich gestaltet. Weder für das Depot und die Kryptoverwahrung noch für die Ausführung von Sparplänen wird ein Entgelt erhoben. Lediglich bei jeder Order fällt eine Fremdkostenpauschale in Höhe von einem Euro und ein marktüblicher Spread, der an XETRA gebunden ist, an. Studien sind zu dem Ergebnis gekommen, dass Trade Republic Kunden im Durchschnitt den gleichen oder sogar einen geringen Spread als direkt bei XETRA zahlen1.

Achtung: Die Höhe des Spreads variiert je nach Uhrzeit. Sofern Sie außerhalb der Geschäftszeiten von XETRA (9:00 bis 17:30 Uhr) handeln, fällt der Spread etwas höher aus.

Ordervolumen Aktienkauf Kosten für Ausführung über LS Exchange oder Tradegate
 500 Euro  1,00 Euro
 1.000 Euro  1,00 Euro
 5.000 Euro  1,00 Euro
 10.000 Euro  1,00 Euro

Positiv zu bewerten ist, dass es bei Trade Republic keine versteckten Kosten zum Beispiel in Form von Negativzinsen auf nicht investiertes Kapital gibt. Für folgende Dienstleistungen, die in der Regel nicht von allen Kunden genutzt werden, wird jedoch ein Entgelt erhoben:

Geschäftsvorfall Gebühr
 Postalischer Überweisungsauftrag  25,00 Euro
 Postalische Auftragserteilung  25,00 Euro
 Spezifische Weisung per E-Mail oder Post bei einer Kapitalmaßnahme  5,00 Euro
 Freiwillige Weisung bei Optionsscheinen oder Zertifikaten  10,00 Euro
 Anmeldung zu einer Hauptversammlung  25,00 Euro
 Eintragung von Namensaktien im Inland  2,00 Euro
 Freiwillige Depot- oder Saldenbestätigung  25,00 Euro
 Freiwilliger Steuerreport  25,00 Euro
 Zurücksetzung des Depots mit VideoID  5,00 Euro
 

Welche Sparpläne gibt es bei Trade Republic?

Trade Republic bietet ein breites Spektrum an kostenfreien Sparplänen ab einem Betrag von 1,00 Euro bis zu einem Betrag von 10.000 Euro pro Ausführung an. Sie können auswählen, ob Ihr Sparplan wöchentlich, monatlich, zweimal pro Monat oder quartalsweise ausgeführt werden soll. Die monatliche Sparrate kann bequem vom eigenen Konto per Lastschrift eingezogen werden, sodass Sie nicht auf ausreichend Guthaben auf Ihrem Verrechnungskonto achten müssen.

Folgende Wertpapiere können Sie bei Trade Republic monatlich besparen:

  • über 2.500 Aktien
  • über 2.000 ETFs
  • 50 Kryptowährungen

Dividende von 4,00 Prozent: Genossenschaftsanteile als Geldanlage

Die Münchener Hypothekenbank ist Experte für die Finanzierung von Wohn- und Gewerbeimmobilien mit über 125-jähriger Erfahrung. Als Genossenschaftsbank ist sie in besonderem Maße ihren Mitgliedern verpflichtet und an den Kapitalmärkten bei nationalen sowie internationalen Investoren eine geschätzte Adresse. Vom wirtschaftlichen Erfolg der Münchener Hypothekenbank können auch Sie profitieren! Als Mitglied sind Sie nicht nur Kapitalgeber und Miteigentümer, sondern erhalten auch jährlich eine attraktive Dividende. Bis zu 1.000 Genossenschaftsanteile im Wert von 70.000 Euro können Sie zeichnen. Für das Geschäftsjahr 2023 lag die Dividende bei 4,00 Prozent.  Erfahren Sie mehr!
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Ab jetzt eine noch breitere Auswahl an Derivaten

Im Bereich der Derivate hat Trade Republic das Produktportfolio erweitert, sodass Anlegerinnen und Anleger nun auch über 80.000 Derivate des Handelspartners UBS erwerben können. Erst kürzlich hat die UBS die insolvente Schweizer Credit Suisse übernommen und somit die eigene Marktstellung ausgebaut.

 

Wie sicher ist das Trade Republic-Depot?

Das Wertpapierdepot wird direkt bei Trade Republic geführt und von der Bundesbank und der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. Das ist gesetzlich so geregelt, weil Trade Republic als Wertpapierhandelsbank gilt. Die Lagerung der Wertpapiere wird von der Depotbank HSBC übernommen. Da die Wertpapiere in Ihrem Depot zu Ihrem Eigentum zählen, haben Sie im Entschädigungsfall das Recht auf Herausgabe der für Sie verwahrten Vermögenswerte, um diese auf eine andere Depotbank zu übertragen.

Ihre Eurobestände des Verrechnungskontos werden auf einem Treuhandsammelkonto bei der Solarisbank AG, der Deutschen Bank, der J.P. Morgan SE oder der Citibank Europe plc verwahrt. Die Citibank Europe plc wird von der Central Bank of Ireland beaufsichtigt und die Solarisbank AG sowie die Deutsche Bank unterliegen der Aufsicht der BaFin. Auch bei der J.P. Morgan SE sind Sie durch die Niederlassungen in der EU durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) abgesichert. Folglich sind ihre Einlagen, die sich auf dem Verrechnungskonto befinden, gemäß der gesetzlichen Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro abgesichert.

Auch bei der Verwahrung Ihrer Kryptowährungen wird das Angebot eines deutschen Anbieters genutzt. Die BitGo Deutschland GmbH bietet institutionellen Kunden verschiedene Services rund um digitale Vermögenswerte. Somit werden Ihre Kryptowährungen sicher in einem Cold Wallet durch BitGo verwahrt und sind dadurch sicherer aufbewahrt als in einer reinen Online-Wallet wie zum Beispiel von MetaMask.

 

Trade Republic-App für den Wertpapierhandel

Trade Republic können Sie entweder über den Webbrowser oder die eigene App nutzen. Zu Beginn war Trade Republic jedoch nur als kostenlose App für iOS und Android verfügbar und somit das gesamte Angebot nur über das Smartphone nutzbar. Daher gibt es auch heute noch keine Einschränkungen hinsichtlich der Funktion, wenn Sie über die App und nicht über den Browser handeln wollen. Im iOS-Appstore belegt die Trade Republic-App mit über 130.000 Bewertungen und 4,3 Sternen den 13. Platz in der Kategorie Finanzen. Auch im Google Play-Store haben über 83.000 Nutzerinnen und Nutzer im Durchschnitt 3,5 Sterne vergeben.

In der App können Sie nicht nur handeln, sondern zu den Wertpapieren auch verschiedene Kennzahlen und Analysten-Bewertungen sehen. Außerdem sind die neuesten Nachrichten zum entsprechenden Wertpapier zusammen mit wichtigen anstehenden Terminen aufgelistet.

 

Das Trade Republic-Depot im Test

Das Trade Republic-Depot wurde bereits vielfach ausgezeichnet. Zahlreiche Onlinemagazine haben Trade Republic fünf von fünf möglichen Sternen vergeben und somit eine klare Empfehlung ausgesprochen. Das ETF-Angebot von Trade Republic hat ebenfalls die WirtschaftsWoche überzeugt und somit ein “Sehr gut-Siegel” erhalten. Im Jahr 2021 zählte das Handelsblatt Trade Republic zu den besten Banken Deutschlands.

Überzeugen konnte Trade Republic durch das transparente und faire Gebührenmodell und die Vielzahl an verschiedenen Anlagemöglichkeiten.

 

Trade Republic bietet 2,0 Prozent Zinsen auf dem Verrechnungskonto

Neu- und Bestandskunden bekommen 2,0 Prozent Zinsen auf nicht investiertes Guthaben. Dieser Prozentsatz gilt für Einlagen bis 50.000 Euro. Außerdem werden die Zinserträge monatlich auf das Verrechnungskonto ausgezahlt, wodurch Sie von einem kleinen Zinseszinseffekt profitieren können. Alles Wichtige zur Einlagensicherung bei Trade Republic erfahren Sie in einem weiteren Artikel.

3,45 % Zinsen – für Neukunden, 12 Monate lang

Lassen Sie Ihr Geld zwölf Monate mit einem garantierten Top-Zins von 3,45 Prozent wachsen! Gleichzeitig flexibel bleiben Sie mit dem Open Flexgeldkonto, dass ohne Angaben von Gründen die Auflösung noch vor Laufzeitende erlaubt. In diesem Fall erhalten Sie Ihr gesamt Erspartes zurück und noch immer 1,5 Prozent für den Zeitraum, in dem Sie das Flexgeld gehalten haben. Und als Teil des Banco Santander-Konzerns ist die Openbank Mitglied des spanischen Einlagensicherungsfonds, der Ihr Erspartes bis zu 100.000 Euro absichert. Informieren Sie sich! 

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Aktionen und Prämien

Derzeit bietet Trade Republic keine Neukundenaktion an. Sollten Sie aber bereits ein registrierter Kunde sein, können Sie Freunde werben, sofern Ihnen das Angebot von Trade Republic gefällt. Hier erhalten Sie, nachdem die von Ihnen geworbene Person sich mittels Ihres Einladungslinks registriert hat, derzeit eine Prämie von 15 Euro. Auch bei dem Neobroker Finanzen.net Zero erhalten Sie als Neukundenbonus eine Gratis-Aktie on top.

 

Vor- und Nachteile des Trade Republic-Depots

Nachfolgend fassen wir die Vor- und Nachteile noch einmal zusammen:

Vorteile

  • kostenfreies Depot
  • Zinsen von 2,0 Prozent auf das Verrechnungskonto
  • kostenfreie Sparpläne
  • Handel zum Ein-Euro-Tarif
  • kein Mindestordervolumen (außer bei Sparplänen 10 Euro)
  • Transparentes Gebührenmodell
  • große Auswahl an Anlagemöglichkeiten
  • Handel per Web und per Smartphone-App möglich
  • Möglichkeit des Depotübertrages

Nachteile

  • kein Gemeinschaftsdepot
  • kein Minderjährigendepot
  • kein Lastschrifteinzug möglich
  • nur ein Handelsplatz
  • Kryptowährungen können nicht von einer eigenen oder auf eine eigene Wallet übertragen werden

 

Fazit: Top-Broker mit kostenloser Depotführung und Gratis-Sparplänen

Trade Republic bietet Ihnen nicht nur eine kostenlose Depotführung und alle Sparpläne dauerhaft zum Nulltarif, sondern auch einen transparenten Wertpapierhandel ab einem Euro pro Order. Hervorzuheben ist, dass es für eine Order kein Mindestvolumen gibt und Sie somit bereits mit kleinen Beträgen ein Portfolio aufbauen können. Mit Trade Republic ist aufgrund der über 8.000 Aktien, mehr als 1.500 ETF und der über 50 angebotenen Kryptowährungen eine hohe Portfoliodiversifikation möglich. In der Broker-App erhalten Sie zu allen Vermögenswerten hilfreiche Informationen und Analysten-Meinungen, die Ihnen eine Investmententscheidung erleichtern. Ein Wechsel zu Trade Republic ist ebenfalls sehr einfach, da die Funktion des Depotübertrages angeboten wird.

Wir sprechen für Trade Republic eine klare Empfehlung als kostengünstiger Broker aus, sofern Sie keinen Wert auf eine größere Anzahl an Handelsplätzen legen und kein Gemeinschafts- oder Jungenddepot eröffnen möchten.

1WHU - Otto Beisheim School of Management und der SDU - University of Southern Denmark and Danish Finance Institute 

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Über den Autor Mike Belschner

Mike, Jahrgang 1971, ist Online-Redakteur und bringt seine Expertise bei biallo.de im Bereich Verbraucherthemen sowie in Ratgeber und Anleitungen ein. Er ist erst dann zufrieden, wenn der Leser die Lösung für sein Problem gefunden hat. Als Verkäufer, freier Autor, Unternehmer und erfolgreicher Gründer bringt er viel Erfahrung und “Internet-Geist” mit. 2016 gründete Mike das Verbraucherschutzportal onlinewarnungen.de, später verbraucherschutz.com, welches bereits 3 Jahre später zu den führenden Webseiten im Bereich Verbraucherschutz gehörte. Nach dem Verkauf des Projektes verstärkt Mike das Biallo-Team seit 2020. 

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