Die ProCredit Bank ist eine international agierende Bank mit Sitz in Frankfurt am Main. Sie gehört zur ProCredit Holding AG & Co. KGaA, einer Bankengruppe, die sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie Privatkunden spezialisiert hat. Die Bank legt großen Wert auf nachhaltige und transparente Geschäftspraktiken und ist in mehreren Ländern Europas, Lateinamerikas und Afrikas tätig.
Die Festgeldzinsen der ProCredit Bank nach Laufzeit
Anlagezeitraum | Zinssatz ab EUR 5.000 – EUR 1.000.000 |
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6 Monate | 2,40 % |
1 Jahr | 2,50 % |
2 Jahre | 2,40 % |
3 Jahre | 2,30 % |
4 Jahre | 2,30 % |
5 Jahre | 2,20 % |
6 Jahre | 2,10 % |
8 Jahre | 2,10 % |
10 Jahre | 2,10 % |
Quelle: Festgeld-Vergleich von biallo.de; Angaben ohne Gewähr; Stand: 10. Oktober 2024.
Hinweis: Für das Festgeld-Konto gibt es eine Mindesteinlagesumme von 5.000 Euro; der Höchsteinsatz liegt bei 1.000.000 Euro. Einen negativen Zinssatz gibt es gegenwärtig nicht. Grundsätzlich ist es ratsam, nie mehr als 100.000 Euro pro Anbieter anzulegen, da nur bis zu diesem Betrag die Einlagensicherung greift.
Das bietet das Festgeld der ProCredit Bank
Festgeldzins | 2,10 % bis 2,50 % (6 Monate bis 10 Jahre) |
Laufzeit | 6 Monate bis 10 Jahre |
Kontoführungsgebühr | Keine |
Giro-/Bankkonto bei der ProCredit Bank erforderlich | Ja (Tagesgeldkonto) |
Anlagesumme | 5.000 bis 1.000.000 Euro |
Gesetzliche Einlagensicherung | 100.000 Euro |
Länderrating S&P Global | AAA (Länderrating für Deutschland) |
Zinszahlung | Auf das angegebene Konto, jährlich |
Zinseszins | Nein |
Automatische Wiederanlage | Ja, eine automatische Wiederanlage ist möglich, wenn die entsprechende Verlängerungsoption bei der Kontoeröffnung gewählt wird |
Konto für Kinder | Nein |
Gemeinschaftskonto | Nein |
Onlinebanking / App/ Telefon / etc. | Ja |
Automatischer Abzug der Abgeltungssteuer | Ja |
Quelle: eigene Recherche, Angaben der Anbieter, Stand Oktober 2024.
Voraussetzungen für die Eröffnung eines Festgeld-Kontos bei der ProCredit Bank
- Mindestalter: 18 Jahre
- Deutsche IBAN (der Wohnort muss aufgrund dieser Voraussetzung nicht in Deutschland sein)
- Ausweisdokument: Gültiger Personalausweis oder Reisepass
- Schufa-Auskunft: Nein
- Weiteres: Ein Referenzkonto bei der ProCredit Bank notwendig
So eröffnen Sie ein Festgeld-Konto bei der ProCredit Bank
Das Eröffnen eines Festgeld-Kontos bei der ProCredit Bank ist ein einfacher und übersichtlicher Prozess, der in wenigen Schritten abgeschlossen werden kann.
Schritt 1: Eröffnung eines Tagesgeldkontos
Um ein Festgeld-Konto bei der ProCredit Bank zu eröffnen, benötigen Sie zunächst ein Tagesgeldkonto. Besuchen Sie die Website der ProCredit Bank* und folgen Sie den Anweisungen zur Eröffnung eines Tagesgeldkontos. Alternativ können Sie dies auch telefonisch oder per Post erledigen. Stellen Sie sicher, dass Sie alle erforderlichen Unterlagen wie Ihren Personalausweis oder Reisepass bereithalten, um den Prozess zu beschleunigen.
Schritt 2: Einrichtung des Festgeldkontos
Sobald Ihr Tagesgeldkonto eingerichtet ist, können Sie ein Festgeldkonto eröffnen. Dies kann bequem über das e-Banking-System der ProCredit Bank erfolgen. Loggen Sie sich in Ihr Online-Banking-Konto ein und wählen Sie die Option zur Eröffnung eines Festgeldkontos. Alternativ können Sie auch diese Einrichtung telefonisch oder per Post durchführen.
Geben Sie im nächsten Schritt den gewünschten Anlagebetrag an. Beachten Sie dabei, dass der Mindestanlagebetrag 5.000 Euro beträgt. Wählen Sie die gewünschte Laufzeit und bestätigen Sie Ihre Eingaben.
Schritt 3: Überweisung des Anlagebetrags
Nachdem Sie das Festgeldkonto eingerichtet haben, erfolgt die Überweisung des Anlagebetrags. Ihr gewünschter Betrag wird nun automatisch von Ihrem Tagesgeldkonto auf Ihr neues Festgeldkonto übertragen. Stellen Sie sicher, dass ausreichend Guthaben auf Ihrem Tagesgeldkonto vorhanden ist, um die Überweisung durchzuführen.
Abschluss
Nach der erfolgreichen Überweisung erhalten Sie eine Bestätigung über die Eröffnung Ihres Festgeldkontos und die Übertragung des Anlagebetrages. Ihr Geld wird nun für die vereinbarte Laufzeit zu den festgelegten Konditionen angelegt.
Wie lange dauert die Eröffnung des Festgeld-Kontos bei der ProCredit Bank?
Die Eröffnung eines Festgeld-Kontos bei der ProCredit Bank dauert in der Regel 2 bis 3 Werktage. Nach Abschluss des Antragsprozesses werden Ihnen die Unterlagen per Post zugesandt.
Erfahrungen mit dem Festgeld-Konto der ProCredit Bank
Das Festgeld-Konto der ProCredit Bank hat in unabhängigen Tests und Bewertungen gut abgeschnitten. In einem Schnell-Check auf Focus online erhielt das Produkt eine Bewertung von 1,8, was einem „guten“ Ergebnis entspricht. Dies spiegelt die Zufriedenheit der Nutzer und die Attraktivität des Angebots wider.
Besonders hervorzuheben ist, dass die ProCredit Bank laut Stiftung Warentest zu den führenden Banken im Bereich nachhaltiger Finanzprodukte gehört. In der Bewertung „Nachhaltige Banken im Vergleich“ vom 17. Mai 2023 wurde die Bank für ihre herausragenden Zinssätze ausgezeichnet. Sie bietet nicht nur hohe Zinsen für Tagesgeld, sondern auch für ein-, drei- und fünfjähriges Festgeld.
Wie sicher ist das Festgeld-Konto der ProCredit Bank?
Alle Einlagen bei der ProCredit Bank sind durch die deutsche Einlagensicherung bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Kunde vollständig abgesichert. Diese Absicherung gewährleistet, dass im Falle eines unerwarteten Ereignisses (wie der Insolvenz der Bank) Ihre Einlagen bis zur Höhe des Sicherungsbetrags sicher sind.
Wie wird das Festgeld-Konto der ProCredit Bank versteuert?
Kapitalerträge, einschließlich der Zinsen aus Festgeldkonten, werden einheitlich mit einer Abgeltungssteuer von 25 Prozent zzgl. Solidaritätszuschlag und eventuell Kirchensteuer besteuert. Der Sparer-Pauschbetrag beträgt 1.000 Euro für Einzelpersonen sowie 2.000 Euro für Ehepaare und eingetragene Lebenspartnerschaften.
Die ProCredit Bank berechnet automatisch die Abgeltungssteuer und den Solidaritätszuschlag und führt diese anonym an das Finanzamt ab. Dies geschieht erst, wenn die Kapitalerträge den im Freistellungsauftrag festgelegten Sparer-Pauschbetrag überschreiten oder keine Nichtveranlagungsbescheinigung vorgelegt wurde.