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Auf einen Blick
  • Die Advanzia Bank bietet Neukunden 3,90 Prozent Tagesgeldzinsen – und das für drei Monate garantiert (Stand 2.4.2024).

  • Ab dem vierten Monat fällt der Zinssatz auf das Bestandskundenniveau von derzeit 2,10 Prozent pro Jahr.

  • Einlagen sind über die solide luxemburgische Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Person abgesichert.
Fazit:  Ein sehr attraktives Tagesgeldangebot

 

Bewertung Tagesgeld Advanzia Bank 

Zinsen
(65 Prozent)
im Vergleich zum Biallo-Index
(100%)
5.00
5.00
Sicherheit
(30 Prozent)
S&P-Länderrating
(100%)
5.00
5.00
Anlagehöhe
(5 Prozent)
Mindestanlage
(100%)
5.00
5.00
Angebot
(5 Prozent)
 
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Vorteile

  • sehr hohe Tagesgeldzinsen
  • drei Monate Zinsgarantie
  • hoher Maximalanlagebetrag 
  • monatliche Zinsgutschrift
  • exzellente Einlagensicherung aus Luxemburg

Nachteile

  • relativ hoher Mindestanlagebetrag von 5.000 Euro
  • kein automatischer Abzug der Abgeltungssteuer
  • kein Gemeinschaftskonto möglich
  • kein Freistellungsauftrag möglich

Ob TagesgeldFestgeld oder Kündigungsgeld: Auf biallo.de finden Sie das Sparprodukt, das am besten zu Ihnen passt.

 

Die Advanzia im Porträt

Die Advanzia ist noch ein vergleichsweise junges Geldinstitut: 2005 wurde die Direktbank in Luxemburg gegründet. Schwerpunkt ihrer Tätigkeit sind Kreditkarten für Privatkunden, Unternehmen und Finanzinstitute. Das zweite Produkt, mit dem Advanzia auf dem Markt vertreten ist, ist das sehr solide verzinste Tagesgeld "Advanziakonto".

 

Zinsen, Zinsgutschrift und Anlagebetrag

Zum Betrachtungszeitpunkt erhalten Neukunden, die bis 30. April 2024 ein Advanzia-Tagesgeldkonto eröffnen und mindestens 5.000 Euro darauf einzahlen, einen Aktionszins von 3,90 Prozent Zinsen (Stand 2.4.2024). Der Zinssatz wird ab dem Zeitpunkt der ersten Einzahlung anteilig für drei Monate garantiert. Ab dem vierten Monat fällt der Zinssatz allerdings auf das variable Bestandskundenniveau von aktuell 2,10 Prozent pro Jahr. Zum Vergleich: Laut Biallo-Tagesgeld-Index notieren die durchschnittlichen Zinsen, die auf Tagesgelder bezahlt werden, bei derzeit 2,12 Prozent pro Jahr. 

Die Zinsgutschrift erfolgt monatlich auf das Tagesgeldkonto – so können Sie von einem kleinen Zinseszinseffekt profitieren. Die Mindestanlage bei der Advanzia beträgt 5.000 Euro, maximal lassen sich bis zu einer Million Euro auf dem Tagesgeldkonto der Luxemburger parken.

 

Sicherheit

Die Tagesgeldanlage bei der Advanzia ist gemäß der Luxemburger Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Privatanleger abgesichert. Die luxemburgische Einlagensicherung gilt als eine der sichersten weltweit. Das Großherzogtum, das im Falle einer Pleite einspringen müsste, erhält von allen drei großen Ratingagenturen die höchste Bonität.

Länderrating Luxemburg

Ratingagentur

Bewertung

S&P

AAA

Fitch

AAA

Moody's

Aaa

Stand: April 2024.

 

Antragsstrecke und Kontoführung

Für die Eröffnung eines Tagesgeldkontos verlangt die Advanzia eine Kopie des Personalausweises oder Reisepasses. Diese kann per E-Mail oder Post an die Bank geschickt werden. Nach Eingang der Identifikation braucht es drei bis vier Werktage, bis das Konto eröffnet ist. Die Bank informiert den Kunden per E-Mail. 

Die Online-Antragsstrecke sieht zwar auf den ersten Blick etwas altmodisch aus, doch sie erfüllt ihren Zweck und führt Sparerinnen und Sparer in nur drei Schritten durch den Eröffnungsprozess – das gilt sowohl für die Desktop- als auch die Mobil-Seite.

Wer dennoch offene Fragen hat, findet im ausführlichen FAQ-Bereich eine praktische Orientierungshilfe. In diesem Bereich werden die wichtigsten Fragen rund um das Tagesgeldkonto beantwortet. Es gibt auch eine eigene Banking-App. Allerdings lassen sich damit weder der Kontostand prüfen noch Geld überweisen.

Biallo-Tipp: Vorsicht vor gefälschten E-Mails im Namen der Advanzia Bank

Es werden aktuell immer wieder Phishing-Mails im Namen der Advanzia Bank versendet. Diese sehen den echten Nachrichten teils zum Verwechseln ähnlich. Mithilfe der Spam-Nachrichten möchten die Kriminellen an Ihre persönlichen- und Log-in-Daten für das Onlinebanking gelangen. Wir erklären Ihnen in unserem ausführlichen Artikel, welche Dinge Sie beachten sollten, um nicht auf die Betrüger hereinzufallen. Außerdem haben wir die Advanzia Bank Mastercard Gold für Sie getestet.
 

Kündigungsmodalitäten

Anleger können ihr Tagesgeld jederzeit in beliebiger Höhe abziehen. Das Tagesgeldkonto selbst kann, wann immer gewünscht, per Brief, Fax oder E-Mail ohne Angaben von Gründen gekündigt werden.

 

Fazit: Ein sehr attraktives Tagesgeldangebot

Derzeit bewegt sich das Tagesgeld der Advanzia Bank im Spitzenfeld im Tagesgeld-Vergleich von biallo.de. Neben den hohen Zinsen kann auch die äußerst sichere Einlagensicherung überzeugen. Das Angebot der Luxemburger ist aktuell auf alle Fälle einen Blick wert.

 

Alternativen zum Tagesgeld der Advanzia Bank

Es gibt auch Banken, die keinen Unterschied zwischen Neu- und Altkunden machen und allen Sparerinnen und Sparern die gleichen Konditionen bieten. In der folgenden Tabelle sehen Sie Geldhäuser, die auch ihren Bestandskunden ansehnliche Tagesgeldzinsen bezahlen.

Biallo Tagesgeld-Empfehlungen

Die nachfolgenden Anbieter wurden von Biallo als Empfehlung aus unserem Vergleich ausgewählt. Anlagebetrag: 10.000,00€, Anlagedauer: 1 Monat, Bonitätsbewertung: mind. gute Sicherheit, Staat: alle Länder, Kundenkreis: Basiszins. Die Sortierung erfolgt nach der Höhe des Zinsertrags. Die angezeigten Anbieter stellen keinen vollständigen Marktüberblick dar. Weitere Details zu Rankingfaktoren.
ANBIETER
ZINSSATZ
BEWERTUNG
S&P-LÄNDERRATING
PRODUKTDETAILS
1
JT Direktbank

3,30 %

27,50

4,1 / 5

★★★★★
★★★★★
AA- Tschechien

hohe Sicherheit

  • Anlage ohne Limit
Konditionen
Sicherheit
Weitere Informationen
2
Bank11

3,00 %

25,00

5 / 5

★★★★★
★★★★★
AAA Deutschland

höchste Sicherheit

  • Anlage ohne Limit
  • nur für Neukunden
Konditionen
Sicherheit
Weitere Informationen
3
Renault Bank direkt

2,90 %

24,17

4,7 / 5

★★★★★
★★★★★
AA Frankreich

hohe Sicherheit

  • Anlage ohne Limit
  • nur für Neukunden
Besonderheiten!
Konditionen
Sicherheit
Weitere Informationen
Sämtliche Angaben ohne Gewähr. Datenstand: 22.04.2024
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Über den Autor Kevin Schwarzinger
Jahrgang 1988, studierte Geschichte und Philosophie an der Ludwig-Maximilians-Universität in München und war währenddessen bereits als Werkstudent bei biallo.de angestellt. Seit 2016 ist er Mitglied der Redaktion und verfasst dort überwiegend Artikel zu Geldanlagethemen. Daneben publiziert er regelmäßig in Tageszeitungen, wie Münchner Merkur, Rhein Main Presse, Frankfurter Neue Presse oder Donaukurier.
Co-Autoren:
  David Kotzmann