Auf einen Blick
65% Anteil
30% Anteil
5% Anteil
Unser Fazit:
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Die Europäische Zentralbank (EZB) hat kürzlich erstmals seit fünf Jahren die Leitzinsen gesenkt, was zu erheblichen Bewegungen auf dem Markt für Festgeldzinsen geführt hat. In dieser dynamischen Phase bietet der Festgeld-Vergleich von biallo.de stets die tagesaktuell besten Festgeld-Angebote, um Anlegern eine fundierte Entscheidungsgrundlage zu bieten.
Die SWK Bank mit Sitz in Mainz ist eine deutsche Direktbank, die sich auf die Online-Vergabe von Krediten und die Verwaltung von Einlagen konzentriert. Neben dem klassischen Bankgeschäft bietet sie Finanzierungsprodukte für langlebige Wirtschaftsgüter und alternative Bankdienstleistungen über ihre Tochtergesellschaften und Kooperationen an. Die SWK Bank unterstützt auch Partnerbanken und Fintechs durch ihre White-Label-Lösungen.
| Laufzeit | Zinsen p.a. (EUR 10.000 – EUR 250.000) |
| 1 Monat | 0,60 % |
| 3 Monate | 2,00 % |
| 6 Monate | 2,90 % |
| 1 Jahr | 3,00 % |
| 1,5 Jahre | 3,00 % |
| 2 Jahre | 2,90 % |
| 3 Jahre | 2,70 % |
| 4 Jahre | 2,70 % |
| 5 Jahre | 2,70 % |
| 6 Jahre | 2,70 % |
| 7 Jahre | 2,70 % |
| 8 Jahre | 2,70 % |
| 9 Jahre | 2,70 % |
| 10 Jahre | 2,70% |
Quelle: eigene Recherche, Angaben ohne Gewähr, Stand: 9.9.2024.
Hinweis: Nutzer des Festgeld-Kontos der SWK Bank müssen mindestens 10.000 Euro anlegen; der Höchsteinsatz liegt bei 250.000 Euro. Es ist ratsam, nie mehr als 100.000 Euro pro Anbieter anzulegen, da nur bis zu diesem Betrag die gesetzliche Einlagensicherung greift.
Festgeldzins |
0,60 % bis 3,00 % |
Laufzeit |
1 Monat bis 10 Jahre |
Kontoführungsgebühr |
nein |
Giro-/Bankkonto bei der SWK Bank erforderlich |
nein |
Anlagesumme |
10.000 bis 250.000 Euro |
Gesetzliche Einlagensicherung |
100.000 Euro |
Länderrating S&P Global |
AAA |
Zinszahlung |
jährlich |
Zinseszins |
ja |
Automatische Wiederanlage |
ja |
Konto für Kinder |
nein |
Gemeinschaftskonto |
nein |
Onlinebanking / App/ Telefon / etc. |
ja |
Automatischer Abzug der Abgeltungssteuer |
ja, Freistellungsauftrag möglich |
Quelle: eigene Recherche, Stand August 2024
Voraussetzung für die Eröffnung eines Festgeld-Kontos bei der SWK Bank
So eröffnen Sie ein Festgeld-Konto bei der SWK Bank
1. Auswahl des Anlagebetrags und der Laufzeit
Besuchen Sie die Website der SWK Bank und nutzen Sie den Festgeldrechner, um die für Sie passenden Konditionen zu finden. Wählen Sie den gewünschten Anlagebetrag und die Laufzeit Ihres Festgeldkontos aus.
2. Eingabe persönlicher Daten
Füllen Sie das Online-Formular aus, das Ihre persönlichen Informationen abfragt. Dazu gehören Ihr Name, Ihre Adresse und Ihre Steuer-Identifikationsnummer. Achten Sie darauf, alle Felder korrekt auszufüllen, um Verzögerungen bei der Kontoeröffnung zu vermeiden.
3. Legitimierung
Neukunden:
Bestandskunden:
Senden Sie eine Kopie (Vorder- und Rückseite) Ihres gültigen Personalausweises per E-Mail an die SWK Bank. Sollten Sie nur einen Reisepass besitzen, fügen Sie zusätzlich eine Meldebescheinigung bei.
4. Einzahlung des Anlagebetrages
Überweisen Sie den gewünschten Betrag auf Ihr Festgeldkonto. Die Kontonummer finden Sie in den Vertragsunterlagen oder auf der Bestätigungsseite nach der Antragstellung. Der Beginn der Festgeldlaufzeit ist der Tag des vollständigen Eingangs des Anlagebetrags bei der SWK Bank.
5. Erhalt der Bestätigung
Nachdem der Anlagebetrag auf dem Festgeldkonto eingegangen ist, erhalten Sie eine Bestätigung von der SWK Bank. Diese Bestätigung dokumentiert den offiziellen Start Ihrer Festgeldanlage und enthält alle relevanten Details zu Ihrer Anlage.
Die Eröffnung eines Festgeld-Kontos bei der SWK Bank dauert in der Regel etwa zwei bis drei Werktage. Nachdem Sie den Antrag eingereicht und alle erforderlichen Dokumente bereitgestellt haben, wird Ihr Konto zügig eröffnet und Sie erhalten die Bestätigung zusammen mit den Kontodaten. Der genaue Zeitraum kann je nach Umfang der Dokumentenprüfung und Bearbeitungszeit variieren.
Erfahrungen mit dem Festgeld-Konto der SWK Bank
Die Erfahrungen mit dem Festgeldkonto der SWK Bank sind gemischt. Auf Trustpilot erhält die Bank aktuell eine durchschnittliche Bewertung von 1,7 Sternen (basierend auf nur 49 Bewertungen). Nutzer loben zwar die Konditionen, bemängeln jedoch die langen Wartezeiten beim Kundenservice.
Ihre Investitionen im Rahmen des Festgeld-Kontos bei der SWK Bank sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu einem Betrag von 100.000 Euro vollständig geschützt. Dies bedeutet, dass im Falle einer Insolvenz der Bank Ihre Einlagen bis zu diesem Betrag abgesichert sind und innerhalb von sieben Arbeitstagen zurückgezahlt werden. Die zuständige Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH sorgt für die Umsetzung dieser Sicherheitsmaßnahme.
Wie wird das Festgeld-Konto der SWK Bank versteuert?
Das Festgeld-Konto bei der SWK Bank unterliegt der Abgeltungssteuer, die auf Ihre Kapitalerträge angewendet wird. Um Kapitalerträge bis zu einem bestimmten Betrag steuerfrei zu halten, können Sie einen Freistellungsauftrag einrichten. Laden Sie dazu das entsprechende Formular von der Website der Bank herunter, füllen Sie es aus und senden Sie es unterschrieben per Post zurück. Alternativ können Sie den Freistellungsauftrag auch über das Online-Banking verwalten. Beachten Sie, dass der Freistellungsauftrag ab dem Tag seines Eingangs bei der SWK Bank gültig ist und eine Rückdatierung nur für das aktuelle Jahr möglich ist. Für Ehepartner gilt, dass beide einen Freistellungsauftrag ausfüllen müssen. Ein unbefristeter Freistellungsauftrag ist ratsam, um jedes Jahr den vollen Freibetrag zu nutzen.
Wenn Sie nach höheren Festgeldzinsen suchen, werden Sie eventuell bei anderen Banken fündig. Anbei einige interessante Beispiele aus unserem Festgeld-Vergleich:
Schweden
Italien
Deutschland
