Trade Republic ist ein deutscher Broker, der im Jahr 2015 in München gegründet wurde und zu den größten Brokern Europas zählt. Insgesamt zählt Trade Republic über zwei Millionen Kundinnen und Kunden, die Wertpapiere und Kryptowährungen zum Ein-Euro-Tarif handeln können. In diesem Artikel stellen wir Ihnen das Depot des Neobrokers mit allen wesentlichen Merkmalen vor.

Die wichtigsten Konditionen auf einen Blick

• kostenlose Depotführung
• keine Kosten für die Verwahrung von Kryptowährungen
• zwei Prozent Zinsen auf nicht investiertes Guthaben
• Wertpapier- und Kryptohandel zum Preis von einem Euro
• kostenlose Sparplanausführung
• über 8.000 deutsche und internationale Aktien
• mehr als 1.500 ETFs von iShares, Amundi, Lyxor, Wisdom Tee und Xtrackers
• circa 380.000 Derivate von HSBC, Citi, Société Générale und UBS
• über 50 verschiedene Kryptowährungen
• Direkthandel über LS Exchange und im Notfall über Tradegate

Welche Wertpapiere können Sie bei Trade Republic handeln?

Trade Republic hat eine große Auswahl an Wertpapieren. Sie können in die meisten deutschen Titel und in eine Vielzahl von europäischen, nordamerikanischen und asiatischen Wertpapieren investieren.

• Aktien
• ETFs auf Indizes, Rohstoffe und Währungen
• Derivate (Optionsscheine, Knock-Out-Produkte, Faktor-Zertifikate)
• Kryptowährungen

Trade Republic Börsenplätze im Überblick

Auf Trade Republic stehen Ihnen für die verschiedenen Wertpapiere unterschiedliche Handelsplätze zur Verfügung. Der Handel von Aktien und ETFs wird über den Handelsplatz LS Exchange, der von der Börse Hamburg betrieben wird, durchgeführt. Bei einem Ausfall von LS Exchange, wird der Handel alternativ über Tradegate abgewickelt. Alle Derivate handeln Sie außerbörslich direkt mit den Emittenten HSBC, Citi, Société Générale, UBS und Kryptowährungen mit dem Bankhaus Scheich.

Depotgebühren und Orderkosten

Die Gebührenstruktur bei Trade Republic ist sehr transparent und übersichtlich gestaltet. Weder für das Depot und die Kryptoverwahrung noch für die Ausführung von Sparplänen wird ein Entgelt erhoben. Lediglich bei jeder Order fällt eine Fremdkostenpauschale in Höhe von einem Euro und ein marktüblicher Spread, der an XETRA gebunden ist, an. Studien sind zu dem Ergebnis gekommen, dass Trade Republic Kunden im Durchschnitt den gleichen oder sogar einen geringen Spread als direkt bei XETRA zahlen¹.

Achtung: Die Höhe des Spreads variiert je nach Uhrzeit. Sofern Sie außerhalb der Geschäftszeiten von XETRA (9:00 bis 17:30 Uhr) handeln, fällt der Spread etwas höher aus.

Positiv zu bewerten ist, dass es bei Trade Republic keine versteckten Kosten zum Beispiel in Form von Negativzinsen auf nicht investiertes Kapital gibt. Für folgende Dienstleistungen, die in der Regel nicht von allen Kunden genutzt werden, wird jedoch ein Entgelt erhoben:

Welche Sparpläne gibt es bei Trade Republic?

Trade Republic bietet ein breites Spektrum an kostenfreien Sparplänen ab einem Betrag von 1,00 Euro bis zu einem Betrag von 10.000 Euro pro Ausführung an. Sie können auswählen, ob Ihr Sparplan wöchentlich, monatlich, zweimal pro Monat oder quartalsweise ausgeführt werden soll. Die monatliche Sparrate kann bequem vom eigenen Konto per Lastschrift eingezogen werden, sodass Sie nicht auf ausreichend Guthaben auf Ihrem Verrechnungskonto achten müssen.

Folgende Wertpapiere können Sie bei Trade Republic monatlich besparen:

• über 2.500 Aktien
• über 2.000 ETFs
• 50 Kryptowährungen

Ab jetzt eine noch breitere Auswahl an Derivaten

Im Bereich der Derivate hat Trade Republic das Produktportfolio erweitert, sodass Anlegerinnen und Anleger nun auch über 80.000 Derivate des Handelspartners UBS erwerben können. Erst kürzlich hat die UBS die insolvente Schweizer Credit Suisse übernommen und somit die eigene Marktstellung ausgebaut.

Wie sicher ist das Trade Republic-Depot?

Das Wertpapierdepot wird direkt bei Trade Republic geführt und von der Bundesbank und der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. Das ist gesetzlich so geregelt, weil Trade Republic als Wertpapierhandelsbank gilt. Die Lagerung der Wertpapiere wird von der Depotbank HSBC übernommen. Da die Wertpapiere in Ihrem Depot zu Ihrem Eigentum zählen, haben Sie im Entschädigungsfall das Recht auf Herausgabe der für Sie verwahrten Vermögenswerte, um diese auf eine andere Depotbank zu übertragen.

Ihre Eurobestände des Verrechnungskontos werden auf einem Treuhandsammelkonto bei der Solarisbank AG, der Deutschen Bank, der J.P. Morgan SE oder der Citibank Europe plc verwahrt. Die Citibank Europe plc wird von der Central Bank of Ireland beaufsichtigt und die Solarisbank AG sowie die Deutsche Bank unterliegen der Aufsicht der BaFin. Auch bei der J.P. Morgan SE sind Sie durch die Niederlassungen in der EU durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) abgesichert. Folglich sind ihre Einlagen, die sich auf dem Verrechnungskonto befinden, gemäß der gesetzlichen Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro abgesichert.

Auch bei der Verwahrung Ihrer Kryptowährungen wird das Angebot eines deutschen Anbieters genutzt. Die BitGo Deutschland GmbH bietet institutionellen Kunden verschiedene Services rund um digitale Vermögenswerte. Somit werden Ihre Kryptowährungen sicher in einem Cold Wallet durch BitGo verwahrt und sind dadurch sicherer aufbewahrt als in einer reinen Online-Wallet wie zum Beispiel von MetaMask.

Trade Republic-App für den Wertpapierhandel

Trade Republic können Sie entweder über den Webbrowser oder die eigene App nutzen. Zu Beginn war Trade Republic jedoch nur als kostenlose App für iOS und Android verfügbar und somit das gesamte Angebot nur über das Smartphone nutzbar. Daher gibt es auch heute noch keine Einschränkungen hinsichtlich der Funktion, wenn Sie über die App und nicht über den Browser handeln wollen. Im iOS-Appstore belegt die Trade Republic-App mit über 130.000 Bewertungen und 4,3 Sternen den 13. Platz in der Kategorie Finanzen. Auch im Google Play-Store haben über 83.000 Nutzerinnen und Nutzer im Durchschnitt 3,5 Sterne vergeben.

In der App können Sie nicht nur handeln, sondern zu den Wertpapieren auch verschiedene Kennzahlen und Analysten-Bewertungen sehen. Außerdem sind die neuesten Nachrichten zum entsprechenden Wertpapier zusammen mit wichtigen anstehenden Terminen aufgelistet.

Das Trade Republic-Depot im Test

Das Trade Republic-Depot* wurde bereits vielfach ausgezeichnet. Zahlreiche Onlinemagazine haben Trade Republic fünf von fünf möglichen Sternen vergeben und somit eine klare Empfehlung ausgesprochen. Das ETF-Angebot von Trade Republic hat ebenfalls die WirtschaftsWoche überzeugt und somit ein “Sehr gut-Siegel” erhalten. Im Jahr 2021 zählte das Handelsblatt Trade Republic zu den besten Banken Deutschlands.

Überzeugen konnte Trade Republic durch das transparente und faire Gebührenmodell und die Vielzahl an verschiedenen Anlagemöglichkeiten.

Trade Republic bietet 2,0 Prozent Zinsen auf dem Verrechnungskonto

Neu- und Bestandskunden bekommen 2,0 Prozent Zinsen auf nicht investiertes Guthaben. Dieser Prozentsatz gilt für Einlagen bis 50.000 Euro. Außerdem werden die Zinserträge monatlich auf das Verrechnungskonto ausgezahlt, wodurch Sie von einem kleinen Zinseszinseffekt profitieren können. Alles Wichtige zur Einlagensicherung bei Trade Republic erfahren Sie in einem weiteren Artikel.

Aktionen und Prämien

Derzeit bietet Trade Republic keine Neukundenaktion an. Sollten Sie aber bereits ein registrierter Kunde sein, können Sie Freunde werben, sofern Ihnen das Angebot von Trade Republic gefällt. Hier erhalten Sie, nachdem die von Ihnen geworbene Person sich mittels Ihres Einladungslinks registriert hat, derzeit eine Prämie von 15 Euro. Auch bei dem Neobroker Finanzen.net Zero erhalten Sie als Neukundenbonus eine Gratis-Aktie on top.

Vor- und Nachteile des Trade Republic-Depots

Nachfolgend fassen wir die Vor- und Nachteile noch einmal zusammen:

Fazit: Top-Broker mit kostenloser Depotführung und Gratis-Sparplänen

Trade Republic bietet Ihnen nicht nur eine kostenlose Depotführung und alle Sparpläne dauerhaft zum Nulltarif, sondern auch einen transparenten Wertpapierhandel ab einem Euro pro Order. Hervorzuheben ist, dass es für eine Order kein Mindestvolumen gibt und Sie somit bereits mit kleinen Beträgen ein Portfolio aufbauen können. Mit Trade Republic ist aufgrund der über 8.000 Aktien, mehr als 1.500 ETF und der über 50 angebotenen Kryptowährungen eine hohe Portfoliodiversifikation möglich. In der Broker-App erhalten Sie zu allen Vermögenswerten hilfreiche Informationen und Analysten-Meinungen, die Ihnen eine Investmententscheidung erleichtern. Ein Wechsel zu Trade Republic ist ebenfalls sehr einfach, da die Funktion des Depotübertrages angeboten wird.

Wir sprechen für Trade Republic eine klare Empfehlung als kostengünstiger Broker aus, sofern Sie keinen Wert auf eine größere Anzahl an Handelsplätzen legen und kein Gemeinschafts- oder Jungenddepot eröffnen möchten.

¹WHU - Otto Beisheim School of Management und der SDU - University of Southern Denmark and Danish Finance Institute