- Die SBI Bank bietet bis zu 3,80 Prozent Zinsen für das Festgeld (Stand 02.08.2024).
- Einlagen sind bis 100.000 Euro abgesichert.
- Besonderheit des Kontos (Nachteil): Die Kontoeröffnung ist im Vergleich zu anderen Anbietern komplizierter.
Das erwartet Sie in diesem Artikel
- 1.Bewertung Festgeld SBI Frankfurt (Laufzeit 1 Jahr)
- 2.Die Festgeldzinsen der SBI Bank nach Laufzeit
- 3.Das bietet das Festgeld der SBI Bank
- 4.Voraussetzung für die Eröffnung eines Festgeld-Kontos bei der SBI Bank
- 5.So eröffnen Sie ein Festgeld-Konto bei der SBI Bank
- 6.Wie lange dauert die Eröffnung des Festgeld-Kontos bei der SBI Bank?
- 7.Erfahrungen mit dem Festgeld-Konto der SBI Bank
- 8.Wie sicher ist das Festgeld-Konto bei der SBI Bank?
- 9.Wie wird das Festgeld-Konto bei der SBI Bank versteuert?
- 10.Alternativen zum Festgeld der SBI Frankfurt
Die SBI Bank Frankfurt ist eine Tochtergesellschaft der State Bank of India, einer der größten Banken Indiens mit Sitz in Mumbai. Die Bank ist in Frankfurt am Main ansässig und bietet dort umfassende Finanzdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden an - darunter auch ein Festgeldkonto. Weitere Informationen zum Festgeld der SBI Bank Frankfurt lesen Sie im nachfolgenden Produkttest.
Die Festgeldzinsen der SBI Bank nach Laufzeit
| Laufzeit | Zinsen in Euro | Zinsen in US-Dollar | Zinsen in Pfund |
Biallo-Bewertung |
| 1 Monat | 1,75 % | 3,25 % | 2,10 % | 4,2 / 5 |
| 3 Monate | 3,05 % | 3,70 % | 2,55 % | 4,2 / 5 |
| 6 Monate | 3,70 % | 4,65 % | 3,10 % | 4,2 / 5 |
| 1 Jahr | 3,80 % | 5,35 % | 3,65 % | 4,2 / 5 |
| 18 Monate |
3,70 % |
-- |
-- | 4,2 /5 |
| 2 Jahre |
3,60 % |
-- |
-- |
4,2 / 5 |
Quelle: Angaben des Anbieters; Stand 06. August 2024.
Hinweis: Der Mindesteinsatz beträgt 20.000 Euro; der Höchstbetrag für Festgeldanlagen liegt bei 5.000.000 Euro. Die Einlagensicherung ist auf 100.000 Euro pro Kunden begrenzt. Es ratsam, nie mehr als 100.000 Euro pro Anbieter anzulegen, da nur bis zu diesem Betrag die Einlagensicherung greift.
Das bietet das Festgeld der SBI Bank
| Festgeldzins | 1,75 % bis 3,80 % (1 bis 24 Monate) |
| Laufzeit |
1 bis 24 Monate |
| Kontoführungsgebühr |
Nein (sofern keine vorzeitige Schließung des Festgeldkontos) |
| Giro-/Bankkonto bei der SBI Bank erforderlich |
Nein |
| Anlagesumme |
Die Mindestanlage beträgt 20.000 Euro |
| Gesetzliche Einlagensicherung |
Bis zu 100.000 Euro |
| Länderrating S&P Global |
BBB- |
| Zinszahlung |
Die Zinsen werden bei Fälligkeit ausgezahlt; der Kunde kann wählen, ob nur die Zinsen oder die gesamte Anlage mit Zinsen prolongiert wird. |
| Zinseszins |
Nein |
| Automatische Wiederanlage |
Ja (Option "Auto-Rollover") |
| Konto für Kinder |
Ja |
| Gemeinschaftskonto |
Ja |
| Onlinebanking / App / Telefon / etc. |
Ja |
| Automatischer Abzug der Abgeltungssteuer |
Sofern kein Freistellungsauftrag vorliegt, werden die Steuern automatisch an das zuständige Finanzamt abgeführt. |
Quelle: eigene Recherche, Stand August 2024.
Voraussetzung für die Eröffnung eines Festgeld-Kontos bei der SBI Bank
- Mindestalter: 18 Jahre
- Gültiger Reisepass / Personalausweis
- Nachweis des aktuellen Wohnsitzes (nur wenn aus einem der oben genannten Dokumente nicht die aktuelle Adresse hervorgeht)
- Vorlage der Steueridentifikationsnummer
- Schufa-Auskunft: Ja
So eröffnen Sie ein Festgeld-Konto bei der SBI Bank
Detaillierte Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Eröffnung eines Festgeldkontos bei der SBI Bank Frankfurt am Main:
Ausfüllen der Formulare
Um ein Festgeldkonto bei der SBI Bank Frankfurt am Main zu eröffnen, muss zunächst ein Formular für die Erstellung einer Kundenakte ("Customer Information File", CIF) ausgefüllt werden. Diese Formulare erfassen wichtige persönliche Daten und sind notwendig für die Eröffnung des Festgeldkontos.
Besuchen Sie die offizielle Webseite der SBI Bank Frankfurt am Main und laden Sie die erforderlichen Formulare herunter. Füllen Sie diese Formulare vollständig und präzise aus. Achten Sie darauf, alle Angaben korrekt zu machen, um Verzögerungen im weiteren Prozess zu vermeiden.
Beglaubigung der KYC-Dokumente
Die KYC-Dokumente ("Know Your Customer"), die für die Kontoeröffnung erforderlich sind, müssen beglaubigt werden. Dies kann durch folgende Stellen erfolgen: Beamter einer Bank innerhalb der Europäischen Union, Notar, Angestellter der State Bank of India (SBI).
Alternativ können die Dokumente direkt in der Filiale der SBI Bank Frankfurt am Main beglaubigt werden. Wenn Sie die Bankfiliale persönlich aufsuchen, bringen Sie bitte die erforderlichen KYC-Dokumente zur Beglaubigung mit. Eine Legitimation per Postident- oder Videoident-Verfahren ist nicht möglich.
Erhalt der CIF-Nummer und interner IBAN
Nachdem die Bank Ihre Anmeldung und die beglaubigten KYC-Dokumente geprüft hat, erhalten Sie eine E-Mail von der SBI Bank Frankfurt am Main. Diese E-Mail enthält Ihre persönliche CIF-Nummer sowie die interne IBAN, auf die Sie den Festgeldbetrag überweisen müssen.
Achten Sie darauf, dass die E-Mail von einer offiziellen Adresse stammt, die auf @statebank-frankfurt.com endet, um sicherzustellen, dass sie authentisch ist.
Überweisung des Festgeldbetrags
Überweisen Sie den Betrag für Ihr Festgeldkonto auf die in der E-Mail angegebene interne IBAN. Bei der Überweisung müssen Sie Ihre CIF-Nummer angeben, damit die Zahlung korrekt zugeordnet und verarbeitet werden kann.
Stellen Sie sicher, dass alle Angaben, insbesondere Ihre CIF-Nummer, genau eingegeben werden, um mögliche Fehler bei der Zuordnung zu vermeiden.
Erhalt der Festgeld-Quittung
Nachdem die Bank die Überweisung erhalten und verarbeitet hat, wird Ihnen die Quittung für Ihr Festgeldkonto per Post an die bei der Bank registrierte Adresse zugesandt. Diese Quittung bestätigt die Eröffnung Ihres Festgeldkontos und enthält alle relevanten Details zu Ihrer Anlage.
Hinweis: Vor Ablauf des Anlagezeitraums des Festgeldes müssen Sie der Bank mitteilen, wie mit dem Festgeldkonto verfahren werden soll. Dies kann die Option einer Prolongation (Verlängerung der Anlage) oder die Schließung des Kontos beinhalten. Sorgen Sie dafür, dass Sie rechtzeitig vor Fälligkeit diese Anweisungen erteilen, um eine reibungslose Handhabung Ihres Festgeldkontos zu gewährleisten.
Wie lange dauert die Eröffnung des Festgeld-Kontos bei der SBI Bank?
Die Eröffnung eines Festgeldkontos bei der SBI Bank dauert in der Regel 1 bis 2 Tage, sofern alle erforderlichen Dokumente vorliegen. Das Festgeldzertifikat wird etwa zwei Wochen nach Erhalt der Überweisung per Post verschickt.
Erfahrungen mit dem Festgeld-Konto der SBI Bank
Auf Trustpilot wird die State Bank of India mit 1,7 Sternen bewertet (Stand: Juli 2024). Das Festgeld-Konto der SBI Bank wird oft für seine attraktiven Zinssätze und die hohe Sicherheit gelobt. Viele Kunden schätzen die guten Renditen und die verlässliche Einlagensicherung. Allerdings wird der Antragsprozess manchmal als komplex und zeitaufwendig empfunden, insbesondere die Identitätsprüfung und die Bereitstellung aller Dokumente. Zudem kann der Versand des Festgeldzertifikats bis zu zwei Wochen dauern.
Wie sicher ist das Festgeld-Konto bei der SBI Bank?
Die State Bank of India (SBI), Zweigniederlassung Frankfurt am Main, ist im gesetzlichen Einlagensicherungssystem nach dem deutschen Kreditwesengesetz integriert. Demnach sind Einlagen bis zu 100.000 Euro pro Kunde geschützt.
Zusätzlich ist die SBI Bank Mitglied des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken. Dadurch sind die Einlagen von Privatkunden der Filiale bis zu einem Betrag von 5.000.000 Euro (pro Kunde) abgesichert.
Wie wird das Festgeld-Konto bei der SBI Bank versteuert?
Zinsen aus Festgeldanlagen werden der Kapitalertragsteuer unterzogen. Die SBI Bank führt automatisch die Kapitalertragsteuer, den Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls die Kirchensteuer ab. Ein Freistellungsauftrag kann gestellt werden, sofern dies von der zuständigen Steuerbehörde erlaubt ist. Eine jährliche Steuerbescheinigung wird erstellt und an die registrierte Adresse des Kunden verschickt.
Alternativen zum Festgeld der SBI Frankfurt
Falls Sie nach einem Festgeldkonto mit einem einfachen Kontoeröffnungsprozess und guten Konditionen suchen, können wir Ihnen unseren Festgeld-Vergleich empfehlen.
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