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Produkttest

Das Festgeld der SBI Frankfurt im Test

Laura Schmitt
Autorin
Aktualisiert am: 09.10.2024

Auf einen Blick

  • Die SBI Bank bietet bis zu 3,50 Prozent Zinsen für das Festgeld (Stand 9.10.2024).
  • Einlagen sind gesetzlich bis 100.000 Euro abgesichert. Hinzu kommt die freiwillige Einlagensicherung des Bankenverbands in Millionenhöhe.
  • Besonderheit des Kontos (Nachteil): Die Kontoeröffnung ist im Vergleich zu anderen Anbietern komplizierter.
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Bewertung

Gesamtwertung
4,8/5

Zinsen
5,0/5

65% Anteil

Sicherheit
5,0/5

30% Anteil

Anlagehöhe
1,0/5

5% Anteil

Unser Fazit:

Positive Empfehlung

Das Festgeld-Konto der SBI Bank bietet sehr gute Zinssätze von bis zu 3,50 Prozent (Stand: Oktober 2024), die es zu einer Top-Wahl für renditeorientierte Anleger machen. Dennoch zeigt sich die Abwicklung als etwas komplexer im Vergleich zu anderen Anbietern: Der Antragsprozess ist umfangreicher und die Bearbeitungszeit bis zum Erhalt des Festgeldzertifikats kann bis zu zwei Wochen betragen. Trotz dieser Herausforderungen überwiegen die attraktiven Konditionen und die hohe Sicherheit. 
 

Zum Festgeld der SBI Frankfurt*

Vergleich: Vor- und Nachteile

  • Hohe Zinsen im Marktvergleich
  • Deutsche Einlagensicherung und damit sehr hohe Sicherheit
  • Festgeld-Anlage auch in US-Dollar und britischen Pfund möglich
  • Mindestanlage 20.000 Euro
  • Vergleichsweise komplizierte Kontoeröffnung
  • Geld wird am Laufzeitende automatisch wieder angelegt

Das erwartet Sie in diesem Artikel

  1. Die Festgeldzinsen der SBI Bank nach Laufzeit
  2. Das bietet das Festgeld der SBI Bank
  3. Voraussetzung für die Eröffnung eines Festgeld-Kontos bei der SBI Bank
  4. So eröffnen Sie ein Festgeld-Konto bei der SBI Bank
  5. Wie lange dauert die Eröffnung des Festgeld-Kontos bei der SBI Bank?
  6. Erfahrungen mit dem Festgeld-Konto der SBI Bank
  7. Wie sicher ist das Festgeld-Konto bei der SBI Bank?
  8. Wie wird das Festgeld-Konto bei der SBI Bank versteuert?
  9. Alternativen zum Festgeld der SBI Frankfurt

Die SBI Bank Frankfurt ist eine Tochtergesellschaft der State Bank of India, einer der größten Banken Indiens mit Sitz in Mumbai. Die Bank ist in Frankfurt am Main ansässig und bietet dort umfassende Finanzdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden an - darunter auch ein Festgeldkonto. Weitere Informationen zum Festgeld der SBI Bank Frankfurt lesen Sie im nachfolgenden Produkttest.  

 

Die Festgeldzinsen der SBI Bank nach Laufzeit

LaufzeitZinsen in EuroZinsen in US-DollarZinsen in Pfund 
1 Monat1,70 %3,05 %2,10 %
3 Monate3,00%3,65 %2,55 %
6 Monate3,40 %4,60 %3,10 %
1 Jahr3,50 %5,30 %3,65 %
18 Monate 3,20 %-- --
2 Jahre3,20 %----

Quelle: Angaben des Anbieters; Stand 9. Oktober 2024.

Hinweis: Der Mindesteinsatz beträgt 20.000 Euro; der Höchstbetrag für Festgeldanlagen liegt bei 5.000.000 Euro. Die gesetzliche Einlagensicherung ist auf 100.000 Euro pro Kunden begrenzt. Oberhalb dieses Betrags greift die freiwillige Einlagensicherung des Bundesverbands deutscher Banken.

 

Das bietet das Festgeld der SBI Bank

Festgeldzins1,70 % bis 3,50 % (1 bis 24 Monate)
Laufzeit1 bis 24 Monate
KontoführungsgebührNein (sofern keine vorzeitige Schließung des Festgeldkontos) 
Giro-/Bankkonto bei der SBI Bank erforderlichNein
Anlagesumme Die Mindestanlage beträgt 20.000 Euro
Gesetzliche EinlagensicherungBis zu 100.000 Euro
Länderrating S&P GlobalAAA
ZinszahlungDie Zinsen werden bei Fälligkeit ausgezahlt; der Kunde kann wählen, ob nur die Zinsen oder die gesamte Anlage mit Zinsen prolongiert wird. 
ZinseszinsNein
Automatische WiederanlageJa (Option "Auto-Rollover")
Konto für KinderJa
GemeinschaftskontoJa
Onlinebanking / App / Telefon / etc.Ja
Automatischer Abzug der AbgeltungssteuerSofern kein Freistellungsauftrag vorliegt, werden die Steuern automatisch an das zuständige Finanzamt abgeführt.

Quelle: eigene Recherche, Stand Oktober 2024.

 

Voraussetzung für die Eröffnung eines Festgeld-Kontos bei der SBI Bank

  • Mindestalter: 18 Jahre
  • Gültiger Reisepass / Personalausweis
  • Nachweis des aktuellen Wohnsitzes (nur wenn aus einem der oben genannten Dokumente nicht die aktuelle Adresse hervorgeht)
  • Vorlage der Steueridentifikationsnummer
  • Schufa-Auskunft: Ja

 

So eröffnen Sie ein Festgeld-Konto bei der SBI Bank

Detaillierte Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Eröffnung eines Festgeldkontos bei der SBI Bank Frankfurt am Main:

Ausfüllen der Formulare

Um ein Festgeldkonto bei der SBI Bank Frankfurt am Main zu eröffnen, muss zunächst ein Formular für die Erstellung einer Kundenakte ("Customer Information File", CIF) ausgefüllt werden. Diese Formulare erfassen wichtige persönliche Daten und sind notwendig für die Eröffnung des Festgeldkontos.

Besuchen Sie die offizielle Webseite der SBI Bank Frankfurt am Main* und laden Sie die erforderlichen Formulare herunter. Füllen Sie diese Formulare vollständig und präzise aus. Achten Sie darauf, alle Angaben korrekt zu machen, um Verzögerungen im weiteren Prozess zu vermeiden.

Beglaubigung der KYC-Dokumente

Die KYC-Dokumente ("Know Your Customer"), die für die Kontoeröffnung erforderlich sind, müssen beglaubigt werden. Dies kann durch folgende Stellen erfolgen: Mitarbeiter einer Bank innerhalb der Europäischen Union, Notar, Angestellter der State Bank of India (SBI).

Alternativ können die Dokumente direkt in der Filiale der SBI Bank Frankfurt am Main beglaubigt werden. Wenn Sie die Bankfiliale persönlich aufsuchen, bringen Sie bitte die erforderlichen KYC-Dokumente zur Beglaubigung mit. Eine Legitimation per Postident- oder Videoident-Verfahren ist nicht möglich.

Erhalt der CIF-Nummer und interner IBAN

Nachdem die Bank Ihre Anmeldung und die beglaubigten KYC-Dokumente geprüft hat, erhalten Sie eine E-Mail von der SBI Bank Frankfurt am Main. Diese E-Mail enthält Ihre persönliche CIF-Nummer sowie die interne IBAN, auf die Sie den Festgeldbetrag überweisen müssen.

Achten Sie darauf, dass die E-Mail von einer offiziellen Adresse stammt, die auf @statebank-frankfurt.com endet, um sicherzustellen, dass sie authentisch ist.

Überweisung des Festgeldbetrags

Überweisen Sie den Betrag für Ihr Festgeldkonto auf die in der E-Mail angegebene interne IBAN. Bei der Überweisung müssen Sie Ihre CIF-Nummer angeben, damit die Zahlung korrekt zugeordnet und verarbeitet werden kann.

Stellen Sie sicher, dass alle Angaben, insbesondere Ihre CIF-Nummer, genau eingegeben werden, um mögliche Fehler bei der Zuordnung zu vermeiden.

Erhalt der Festgeld-Quittung

Nachdem die Bank die Überweisung erhalten und verarbeitet hat, wird Ihnen die Quittung für Ihr Festgeldkonto per Post an die bei der Bank registrierte Adresse zugesandt. Diese Quittung bestätigt die Eröffnung Ihres Festgeldkontos und enthält alle relevanten Details zu Ihrer Anlage.

Hinweis: Vor Ablauf des Anlagezeitraums des Festgeldes müssen Sie der Bank mitteilen, wie mit dem Festgeldkonto verfahren werden soll. Dies kann die Option einer Prolongation (Verlängerung der Anlage) oder die Schließung des Kontos beinhalten. Sorgen Sie dafür, dass Sie rechtzeitig vor Fälligkeit diese Anweisungen erteilen, um eine reibungslose Handhabung Ihres Festgeldkontos zu gewährleisten.

 

Wie lange dauert die Eröffnung des Festgeld-Kontos bei der SBI Bank?

Die Eröffnung eines Festgeldkontos bei der SBI Bank dauert in der Regel 1 bis 2 Tage, sofern alle erforderlichen Dokumente vorliegen. Das Festgeldzertifikat wird etwa zwei Wochen nach Erhalt der Überweisung per Post verschickt.

 

Erfahrungen mit dem Festgeld-Konto der SBI Bank

Auf Trustpilot wird die State Bank of India mit 1,7 Sternen bewertet (Stand: Juli 2024). Das Festgeld-Konto der SBI Bank wird oft für seine attraktiven Zinssätze und die hohe Sicherheit gelobt. Viele Kunden schätzen die guten Renditen und die verlässliche Einlagensicherung. Allerdings wird der Antragsprozess manchmal als komplex und zeitaufwendig empfunden, insbesondere die Identitätsprüfung und die Bereitstellung aller Dokumente. Zudem kann der Versand des Festgeldzertifikats bis zu zwei Wochen dauern.

 

Wie sicher ist das Festgeld-Konto bei der SBI Bank?

Die State Bank of India (SBI), Zweigniederlassung Frankfurt am Main, ist im gesetzlichen Einlagensicherungssystem nach dem deutschen Kreditwesengesetz integriert. Demnach sind Einlagen bis zu 100.000 Euro pro Kunde geschützt.

Zusätzlich ist die SBI Bank Mitglied des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken. Dadurch sind die Einlagen von Privatkunden der Filiale bis zu einem Betrag von 5.000.000 Euro (pro Kunde) abgesichert.

 

Wie wird das Festgeld-Konto bei der SBI Bank versteuert?

Zinsen aus Festgeldanlagen werden der Kapitalertragsteuer unterzogen. Die SBI Bank führt automatisch die Kapitalertragsteuer, den Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls die Kirchensteuer ab. Ein Freistellungsauftrag kann gestellt werden, sofern dies von der zuständigen Steuerbehörde erlaubt ist. Eine jährliche Steuerbescheinigung wird erstellt und an die registrierte Adresse des Kunden verschickt.

 

Alternativen zum Festgeld der SBI Frankfurt

Falls Sie nach einem Festgeldkonto mit einem einfachen Kontoeröffnungsprozess und guten Konditionen suchen, können wir Ihnen unseren Festgeld-Vergleich empfehlen.

Biallo Festgeld Empfehlung

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Sämtliche Angaben ohne Gewähr. Datenstand 01.12.2024
Laura Schmitt, Jahrgang 1988, ist studierte Journalistin (Bremen und London). Seit Beginn ihrer beruflichen Laufbahn hat sie sich auf die Presse- und Öffentlichkeitsarbeit spezialisiert und knapp neun Jahre als Pressesprecherin die Kommunikation eines Unternehmens geleitet. Seit 2022 ist sie als selbstständige Expertin für PR, digitale Kommunikation, Texterstellung sowie Textkorrektur (Lektorat und Korrektorat) tätig. Die langjährige Erfahrung in der strategischen Kommunikation und Medienarbeit hat ihre Fähigkeit geschärft, komplexe Themen klar und präzise zu vermitteln. In ihrer Arbeit als Texterin setzt sich Laura Schmitt intensiv mit den aktuellen Entwicklungen im Finanzbereich auseinander und strebt danach, ihren Leserinnen und Lesern wertvolle Einblicke und nützliche Informationen zu bieten. Lieblingszitat: „Der beste Zeitpunkt, einen Baum zu pflanzen, war vor zwanzig Jahren. Der zweitbeste Zeitpunkt ist jetzt.“ (Chinesisches Sprichwort)

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