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Er ist in Deutschland noch nicht allzu lange am Markt – doch sein Anlagekonzept geht offenbar auf: Der Robo-Advisor “wiLLBe*” darf im Performance-Vergleich von biallo.de gleich zwei Mal den Titel “bester Robo-Advisor 2024” für sich in Anspruch nehmen. Die digitale Vermögensverwaltung der Liechtensteinischen Landesbank (LLB) belegt im Gesamtjahr 2024 – also über zwölf Monate bis zum Stichtag 31. Dezember 2024 – sowohl in der defensiven also auch in der ausgewogenen Strategie den ersten Platz.
In der offensiven Strategie steht der Berliner Robo Growney* ganz oben auf dem Treppchen. Ebenfalls bemerkenswert: Solidvest* – die digitale Vermögensverwaltung der DJE Kapital AG – landet im Jahresvergleich bei allen drei Strategien unter den Top 3.
Der Performance Vergleich von biallo.de umfasst gut 20 Robo-Advisors mit insgesamt rund 200 Anlagestrategien. Die digitalen Vermögensverwaltungen investieren das Geld der Anleger dabei mit Hilfe von Algorithmen. Einige setzen dabei ganz auf Automatisierung, andere fügen dem digitalen Ansatz noch menschliche Expertise hinzu. Die Automatisierung sorgt dabei für geringe Kosten bei der Geldanlage.
Je nach Anlagestrategie legen die Robos dabei mehr oder weniger stark am Aktienmarkt an. Entsprechend unterschiedlich sind auch die Performance-Zahlen in den verschiedenen Strategien (siehe Tabelle). In der Regel gilt dabei: Je höher der Anteil an Aktien, desto besser die Performance.
Anbieter | Jahres-Performance 2024 |
Defensive Strategie¹: | |
1. wiLLBe*² | 10,96 % |
2. Solidvest* | 10,54 % |
3. Estably* | 9,89 % |
Ausgewogene Strategie¹ | |
1. wiLLBe² | 13,70 % |
2. Solidvest | 13,45 % |
3. Fidelity* | 13,10 % |
Offensive Strategie¹: | |
1. Growney* | 20,93 % |
2. Weltsparen* | 20,69 % |
3. Solidvest | 19,34 % |
So erreichten die besten Robo-Advisors zum Stichtag 31. Dezember 2024 mit der defensiven Strategie (Aktienanteil bis 30 Prozent) eine Jahres-Performance von gut zehn Prozent. In der offensiven Strategie (bis 100 Prozent Aktien) ist es doppelt so viel. Die Performance wird dabei vor Abzug von Gebühren ausgewiesen.
Die besten offensiven Robos schlagen damit sogar den Deutschen Aktienindex (Dax), der im vergangenen Jahr ein Plus von knapp 19 Prozent erzielte. An die Performance des weltweiten Aktienindex MSCI World reichen sie allerdings nicht heran. Dieser legte 2024 in Euro gerechnet um 26,60 Prozent zu.
Dennoch können sich die Performancezahlen der Robos sehen lassen. Das gilt auch für längere Laufzeiten (siehe Tabelle). So erzielte etwa der Liechtensteiner Robo-Advisor Estably* über eine Laufzeit von zwei Jahren ein Plus von mehr als 50 Prozent. In der defensiven Strategie waren beim Spitzenreiter Solidvest auf Sicht von fünf Jahren mehr als 25 Prozent drin. Im Schnitt ergibt das eine jährliche Performance von mehr als 4,5 Prozent.
Anlage-Zeitraum | Defensive Strategie: Anbieter / Performance | Ausgewogene Strategie: Anbieter / Performance | Offensive Strategie: Anbieter / Performance |
1 Jahr | wiLLBe / 10,96% | wiLLBe / 13,70% | Growney / 20,93% |
2 Jahre | Estably / 23,43% | Fidelity / 28,29% | Estably / 53,26% |
3 Jahre | Solidvest / 11,31% | Morgenfund / 12,56% | Morgenfund / 25,29% |
4 Jahre | Solidvest / 21,29% | Ginmon / 30,17% | Morgenfund / 54,15% |
5 Jahre | Solidvest / 25,35% | Smavesto / 42,13% | Smavesto / 63,30% |
Was dabei auffällt: Die Top-Performer setzen bei ihren Anlagestrategien ganz unterschiedliche Schwerpunkte bei der Produktauswahl. So legt etwa Growney ebenso wie Smavesto – der Robo-Advisor der Sparkasse Bremen – vor allem in ETFs an. Der Robo-Advisor des Fondshauses Fidelity setzt vor allem auf aktiv gemanagte Fonds. Estably und Solidvest investieren in Einzelaktien. Und “wiLLBe” mischt die Anlage in Einzelaktien mit ETFs und aktiven Fonds. Besonderheit: Die Liechtensteiner erreichten ihre beiden ersten Plätze mit einer nachhaltigen Strategie.
Eine gute Performance lässt sich daher also auf verschiedenen Wegen erreichen, sprich: mit unterschiedlichen Anlageprodukten. Für Anlegerinnen und Anleger bedeutet das: Bei der Auswahl des passenden Robo-Advisors ist es weniger entscheidend, ob das Geld in Aktien, ETFs, aktive Fonds oder etwa Gold fließt.
Wichtiger ist vielmehr die Auswahl der Anlagestrategie – also ob Sie Ihr Geld defensiv, ausgewogen oder offensiv anlegen wollen. So zeigt eine Analyse von biallo.de zu dauerhaft guten Robo-Advisors: Kaum eine digitale Vermögensverwaltung schafft in unterschiedlichen Strategien eine konstant gute Performance. Anleger sollten sich daher zunächst für eine Strategie entscheiden und dann den passenden Robo-Advisor aussuchen – am besten mit Hilfe unseres Robo-Advisor Performance Vergleichs.
Dabei können die Anlagehelfer gerade in Zeiten sinkender Zinsen eine gute Ergänzung zu Tagesgeld und Festgeld sein. Wer daher zumindest mit einem Teil seines Geldes an der Börse aktiv sein und sich dabei möglichst wenig um die Geldanlage kümmern will, kann seine Zinsanlage durchaus mit einem Robo-Advisor kombinieren. Auch den passenden Tagesgeld- oder Festgeld-Anbieter finden Sie dabei am besten in unseren Vergleichen zu Tagesgeld und Festgeld.
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