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Produkttest

Das Tagesgeld der Gefa Bank im Test

Tim Krupka
Autor
Aktualisiert am: 10.10.2024

Auf einen Blick

  • Die Gefa Bank bietet ihren Neu- und Bestandskunden derzeit einen einheitlichen Tagesgeldzins von 2,65 Prozent (Stand 10.10.2024).
  • Sparguthaben sind bis zu einem Betrag von 100.000 Euro über die gesetzliche Einlagensicherung sowie bis fünf Millionen Euro über den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken geschützt.
  • Ein Konto können Sie bequem online in nur wenigen Schritten eröffnen.
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Bewertung

Gesamtwertung
3,1/5

Zinsen
2,0/5

65% Anteil

Sicherheit
5,0/5

30% Anteil

Anlagehöhe
5,0/5

5% Anteil

Unser Fazit:

Neutral

Die Konditionen der Gefa Bank für das Tagesgeldkonto sind nicht für jeden Sparer oder jede Sparerinn geeignet. Aktuell werden 2,65 Prozent gezahlt. Das ist in Ordnung, aber weniger als Top-Anbieter beim Tagesgeld zahlen. Zu beachten sind die Anlagegrenzen und die Tatsache, dass die Zinsgutschrift nur einmal jährlich erfolgt.  

 

Zum Tagesgeld-Vergleich

Vergleich: Vor- und Nachteile

  • Gute Zinsen für Neu- und Bestandskunden
  • Gesetzliche Einlagensicherung Deutschlands
  • Zusätzliche freiwillige Einlagensicherung über den Bundesverband der deutschen Banken
  • Mindestanlage von 10.000 Euro
  • Nicht als Gemeinschaftskonto oder für Kinder möglich
  • Jährliche Zinszahlung (kein unterjähriger Zinseszins)

Das erwartet Sie in diesem Artikel

  1. Das bietet das Tagesgeldkonto der Gefa Bank
  2. Keine Unterschiede zwischen Neu- und Bestandskunden
  3. Voraussetzung für die Eröffnung eines Tagesgeldkontos bei der Gefa Bank
  4. So eröffnen Sie ein Tagesgeldkonto bei der Gefa Bank
  5. Erfahrungen mit dem Tagesgeldkonto der Gefa Bank
  6. Wie sicher ist das Tagesgeldkonto bei der Gefa Bank?
  7. Wie wird das Tagesgeldkonto der Gefa Bank versteuert?
  8. Die aktuellen Top-Tagesgeldangebote im Vergleich 

Die aus Wuppertal stammende Gefa Bank gehört seit 2001 zum französischen Finanzkonzern Société Générale, besitzt aber eine deutsche Banklizenz. Die Gefa Bank selbst sieht sich als ein führender Finanzierungspartner des Mittelstandes, bietet darüber hinaus aber auch Einlagengeschäfte.  

 

Das bietet das Tagesgeldkonto der Gefa Bank

Neukundenzins2,65 % p. a. variabel
Bestandskundenzins2,65 % p. a. variabel
Gebührenkeine
Girokonto bei der Gefa Bank erforderlichnein
Anlagesummezwischen 10.000 und 500.000 Euro
Gesetzliche Einlagensicherung100.000 Euro / Deutschland
Zusätzliche freiwillige EinlagensicherungMitgliedschaft im BdB
Länderrating S&P GlobalAAA
Zinszahlungjährlich
Zinseszinsnein
Konto für Kindernein
Gemeinschaftskontonein
Onlinebanking / Appja
Telefonbankingnein
automatischer Abzug der Abgeltungssteuerja
Freistellungsauftrag möglichja

Quelle: eigene Recherche, Angaben des Anbieters; Stand 10.10.2024 

 

Keine Unterschiede zwischen Neu- und Bestandskunden

Eine spezielle Aktion nur für Neukunden, wie sie bei vielen Kreditinstituten zum Anwerben der Kundschaft üblich ist, gibt es bei der Gefa Bank nicht. Stattdessen erhalten alle Sparer und Sparerinnen einen variablen Zinssatz von aktuell drei Prozent auf ihre Guthaben. Das gilt allerdings nur, wenn sie mindestens 10.000 und höchstens 500.000 Euro anlegen. Summen darüber und darunter werden nicht verzinst.  

 

Voraussetzung für die Eröffnung eines Tagesgeldkontos bei der Gefa Bank

Damit Sie vom Angebot der Gefa Bank profitieren können, müssen Sie:

  • mindestens 18 Jahre alt sein
  • das Konto für private Zwecke nutzen
  • ein inländisches Referenzkonto hinterlegen

 

So eröffnen Sie ein Tagesgeldkonto bei der Gefa Bank

Ihr Tagesgeldkonto lässt sich online anhand der folgenden Schritte eröffnen:

  1. Öffnen Sie die Tagesgeldwebsite der Gefa Bank, um anschließend den Button „Konto eröffnen“ zu drücken.
  2. Sie erhalten nun einige Informationen zur nachfolgenden Antragstrecke, die Sie aufmerksam lesen und sich merken sollten. Wählen Sie dann das Tagesgeldkonto aus.
  3. Als Nächstes geben Sie Namen, Geburtsdatum, Beruf und weitere persönliche Daten an. Auch die Kontaktmöglichkeiten sowie die IBAN des Referenzkontos sind nötig.
  4. Bestätigen Sie nun die AGB und die aufgeführten Datenschutzbestimmungen.
  5. Der letzte Schritt besteht in der Legitimation. Die Gefa Bank akzeptiert nur noch das Videoident-Verfahren.

Wie lange dauert die Eröffnung eines Tagesgeldkontos bei der Gefa Bank?

Sowohl die Antragstrecke selbst als auch die Verifizierung laufen online ab. Daher ist der Prozess in der Regel in wenigen Minuten abgeschlossen. Das setzt aber zum einen voraus, dass Sie sämtliche Informationen parat haben, zum anderen, dass keine technischen Schwierigkeiten auftreten.

 

Erfahrungen mit dem Tagesgeldkonto der Gefa Bank

Was halten andere Sparer und Sparerinnen vom Angebot der Gefa Bank? Werfen Sie doch einmal einen Blick in Online-Bewertungsportale wie Trustpilot. Alternativ lässt sich beim Lesen der Rezensionen in App-Stores näheres herausfinden.  

  • Trustpilot: 2,6 von 5 Sternen bei 4 Bewertungen
  • Apple App Store: 4,8 von 5 Sternen bei 69 Bewertungen
  • Google Play Store: Keine Bewertungen vorhanden

Wegen der sehr geringen Anzahl an Kommentaren ist es sehr schwer, ein aussagekräftiges Bild vom Tagesgeldangebot der Gefa Bank zu erhalten. Ein Kunde berichtet von Problemen im Zusammenhang mit dem Videoident-Verfahren. Ein anderer moniert die verzögerte Umstellung auf die Sicherheitsapp SecureGoplus.

 

Wie sicher ist das Tagesgeldkonto bei der Gefa Bank?

Sparer und Sparerinnen profitieren bei diesem Kreditinstitut von der EU-weit einheitlichen gesetzlichen Einlagensicherung, die Guthaben bis 100.000 Euro je Kunde schützt. Da die Gefa Bank eine deutsche Banklizenz besitzt, gilt für ihre Kunden die sehr sichere inländische Einlagensicherung. Die Bundesrepublik erhält beim Länderrating von Ratingagenturen wie Fitch oder S&P Global durchweg Bestnoten. Eine zusätzliche Einlagensicherung über die freiwillige Mitgliedschaft im Bundesverband deutscher Banken existiert ebenfalls. Dadurch sind Summen von maximal fünf Millionen Euro pro Kunde geschützt.

 

Wie wird das Tagesgeldkonto der Gefa Bank versteuert?

Anfallende Steuern auf Kapitalerträge werden von der Gefa Bank automatisch einbehalten und an die Finanzbehörden weitergeleitet. Möchten Sie unmittelbar von Ihrem Sparerpauschbetrag profitieren, sollten Sie einen Freistellungsauftrag einrichten. Alternativ können Sie, sofern die entsprechenden Voraussetzungen gegeben sind, auch eine Nichtveranlagungsbescheinigung einreichen.

 

Die aktuellen Top-Tagesgeldangebote im Vergleich 

Beim Tagesgeld lohnt es sich, regelmäßig einen Blick auf die Konkurrenz zu werfen. So profitieren Sie jederzeit von den höchsten Tagesgeldzinsen am Markt.  Die besten Anbieter finden Sie in unserem Vergleich.

Biallo Tagesgeld Empfehlung

Die nachfolgenden Anbieter wurden von Biallo als Empfehlung aus unserem Vergleich ausgewählt. Anlagebetrag: 10.000 €, Anlagedauer: 1 Monat, Sicherheit: . Die angezeigten Anbieter stellen keinen vollständigen Marktüberblick dar.
Anbieter
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Sämtliche Angaben ohne Gewähr. Datenstand 01.12.2024
Schon im Alter von 14 Jahren kaufte Tim Krupka seine ersten Aktien. Seitdem haben ihn die Themen Geldanlage, Altersvorsorge und Finanzen nicht mehr losgelassen. Mit Start seiner Volljährigkeit konnte er sein bis dato aufgebautes Wissen auch als freiberuflicher Autor an seine Leser weitergeben. Bei Biallo unterstützt er das Team seit Juni 2022 mit unterschiedlichen Beiträgen über alles, was mit Geld zu tun hat und echten Mehrwert liefert.

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