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Auf einen Blick
  • Der Münchner Versicherungskonzern Allianz bietet Privathaushalten neben der klassischen Baufinanzierung in Form des sogenannten Annuitätendarlehens auch weitere Finanzierungen rund um das Wohnen an.

  • Dabei können Sie sich die Zinsen bis zu 40 Jahre festschreiben lassen. Das sorgt für maximale Planbarkeit.

  • Mindestens müssen Sie sich 25.000 Euro leihen, maximal gewährt die Allianz Baukredite von bis zu einer Million Euro.

  • Der Baukredit lässt sich auch mit den zinsgünstigen Darlehen der KfW kombinieren.
Fazit: Bei sehr langer Laufzeit empfehlenswert

Bewertung: Allianz Baufinanzierung

Zinsen
(80 Prozent)
 
5.00
5.00
Laufzeiten
(5 Prozent)
 
5.00
5.00
Sondertilgung
(5 Prozent)
 
5.00
5.00
Nebenbedingungen
(10 Prozent)
Bereitstellung ab
(50%)
Bereitstellungszinsen
(50%)
4.00
5.00
4.50

Vorteile

  • Niedrige Bauzinsen bei langer Zinsbindung
  • Große Auswahl an Laufzeiten
  • Innovative und moderne App
  • Sehr gute Beratungsmöglichkeiten
  • Mit KfW-Krediten kombinierbar

Nachteile

  • Hohe Zinsen bei kurzer Zinsbindung
  • Bereitstellungszinsen bereits ab vierten Monat
  • Geringe Sondertilgungsoption

Nicht nur klassische Banken und Sparkassen bieten Baufinanzierungen an. Auch Versicherungen beziehungsweise Baukredit-Makler vermitteln Finanzierungen an den Kunden. Mit dem Baufinanzierungs-Vergleich von biallo.de können Sie mit nur wenigen Klicks die jeweiligen Anbietergruppen auswählen. Klicken Sie dazu einfach oben auf den entsprechenden Reiter.

Die Allianz im Portrait

Der im Jahre 1890 gegründete Allianz Versicherungskonzern ist einer der größten Versicherer weltweit. Ursprünglich lag der Unternehmenssitz in Berlin musste aber bedingt durch die Nachwirkungen des zweiten Weltkriegs nach München verlagert werden. Unter dem Namen „Allianz Group“ ist der Konzern weltweit in mehr als 70 Ländern vertreten und betreut derzeit über 83 Millionen Kunden.

Personenkreis

Den Baukredit erhalten Sie, wenn Sie sich seit mindestens sechs Monaten in einem unbefristeten sozialversicherungspflichtigen Angestelltenverhältnis befinden. Auch Selbstständige und Freiberufler werden bedient, allerdings mit Zinsaufschlag.

Was wird finanziert

Die Allianz finanziert den Kauf, Neubau, die Renovierung und Modernisierung sowohl von selbst genutzten als auch vermieteten Wohneinheiten. Zudem kann der Kunde KfW-Fördergelder beantragen. Bei einer schon bestehenden Baufinanzierung können Sie auch gleich Ihre Anschlussfinanzierung bei der Allianz durchführen.

Die Bauzinsen

Die Bauzinsen gehören nur teilweise zu den niedrigsten am Markt. Dabei fällt auf: Je länger die Laufzeit, desto besser schneidet die Allianz im Baufinanzierungs-Vergleich von biallo.de ab.

Bei einem Darlehen über 300.000 Euro und einer Laufzeit von 20 Jahren werden 1,27 Prozent effektiv pro Jahr fällig. Zum Vergleich: Laut Biallo-Index liegen die durchschnittlichen Bauzinsen bei 25 Jahren Zinsbindung bei 1,36 Prozent pro Jahr.

Die Bauzinsen im Überblick

Laufzeit Effektiver Jahreszins
Biallo.de Bewertung
 5 Jahre
 1,09 %
 2,6 / 5
 8 Jahre
 1,10 %
 2,6 / 5
 10 Jahre
 1,10 %
 2,6 / 5
 15 Jahre
 1,19 %
 3,8 / 5
 20 Jahre
 1,22 %
 5,0 / 5
 25 Jahre
 1,24 %
 5,0 / 5
 30 Jahre
 1,26 %
 5,0 / 5
 35 Jahre
 1,40 %
 Keine Bewertung
 40 Jahre
 1,56 %
 Keine Bewertung

Quelle: Baufinanzierungs-Vergleich von baillo.de; Beleihung 60%; / Stand 02. August 2021

Beleihung

Alle angegebenen Zinssätze gelten für eine Beleihung von mindestens 60 Prozent. Wenn Sie über weniger Eigenkapital verfügen, können Sie sich auch mehr Geld bei der Allianz leihen. Dafür werden allerdings Zinsaufschläge fällig. So etwa bei einer Beleihung von 70 Prozent 0,05 Prozentpunkte. Wer die komplette Summe für seine Immobilie aufnehmen muss, zahlt einen Aufschlag von einem Prozentpunkt.

Anzahl der Laufzeiten

Die möglichen Laufzeiten lassen eigentlich keine Wünsche offen. Wer sich das niedrige Zinsniveau für die Zukunft sichern möchte, der kann sich bis zu 40 Jahre lang an die Münchner binden.

Mögliche Darlehenssumme

Ab 25.000 Euro können Sie ein Baudarlehen bei der Allianz abschließen, maximal sind eine Million Euro möglich. Wer sich allerdings weniger als 150.000 Euro leiht, der zahlt ebenfalls einen Aufschlag von bis zu 0,30 Prozentpunkte.

Beratung

Die Allianz bietet ein umfassendes Beratungsangebot – und das sowohl on- als auch offline. So haben Sie die Möglichkeit, online eine Kontaktanfrage zu erstellen, oder direkt per Live-Chat mit einem Berater verbunden zu werden. Wen das nicht reicht, der kann die „Agentursuche“ nutzen und eine der unzähligen Geschäftsstellen persönlich aufsuchen. Das kann gerade bei einem komplexen Thema wie einer Baufinanzierung von Vorteil sein.

Über den nachfolgenden Link stellen Sie direkt eine kostenlose und unverbindliche Anfrage bei einem von biallo.de empfohlenen Vertreter der Allianz.

Tilgung und Sondertilgung

Die Allianz empfiehlt ihren Kunden mindestens zwei bis drei Prozent jährlich zu tilgen. Der Tilgungssatz kann zweimal jährlich kostenlos gewechselt werden. Sondertilgungen sind bis zu einer Höhe von fünf Prozent des Darlehensbetrags kostenfrei möglich.

Bereitstellungszinsen

Nehmen Sie das Darlehen nicht in den ersten drei Monaten ab, müssen Sie ab dem vierten Monat sogenannte Bereitstellungszinsen in Höhe von monatlich 0,25 Prozent berappen. Bei Neubauten beträgt die Frist zwölf Monate.

Meine Allianz App

Der Münchner Versicherungskonzern bietet mit seiner „Meine Allianz App“ eine eigene Applikation an, mit der Sie bequem Ihre Verträge verwalten können. Auch ein direkter und unkomplizierter Kontakt zu Ihrem persönlichen Ansprechpartner lässt sich herstellen. Die Gratis-App ist für iOS- und Android-Geräte erhältlich.

Fazit: Bei sehr langer Laufzeit empfehlenswert

Die Zinssätze der Allianz wissen vor allem bei langer Zinsbindung zu überzeugen. Wer hingegen lieber auf eine kurze Laufzeit setzen möchte, sollte sich die Angebote der Konkurrenz genauer ansehen.

Alternativen zur Baufinanzierung der Allianz

Im Baufinanzierungs-Vergleich von biallo.de finden Sie auch attraktive Zinsangebote mit kürzerer Laufzeit. Diese Angebote halten wir für derzeit besonders empfehlenswert:

Die Baufinanzierung der Degussa Bank

  • Niedrige Zinsen, vor allem bei kurzen Laufzeiten
  • Kulante Sondertilgungsmöglichkeit
  • Moderne und bedienerfreundliche Banking-App
  • Bereitstellungszinsen erst ab dem 11. Monat
  • Sehr gute Beratungsmöglichkeiten
  • Zum ausführlichen Test / Direkt zur Degussa Bank

Die Baufinanzierung der PSD Bank München

Die Baufinanzierung der Sparda-Bank Hessen

Kontakt:

E-Mail: info@allianz.de
Telefon: 0800 / 4100 104

Anschrift:

Allianz Private Lebensversicherungs-AG
10870 Berlin

Über den Autor Kevin Schwarzinger
Jahrgang 1988, studierte Geschichte und Philosophie an der Ludwig-Maximilians-Universität in München und war währenddessen bereits als Werkstudent bei biallo.de angestellt. Seit 2016 ist er Mitglied der Redaktion und verfasst dort überwiegend Artikel zu Geldanlagethemen. Daneben publiziert er regelmäßig in Tageszeitungen, wie Münchner Merkur, Rhein Main Presse, Frankfurter Neue Presse oder Donaukurier.
  Kevin Schwarzinger