Auf einen Blick
Trade Republic ist einer der bekanntesten Onlinebroker – auch aufgrund seiner offensiven Marketingkampagnen. Das Unternehmen ist ein sogenannter Neobroker und hat sich auf eine jüngere Anleger-Generation spezialisiert. Der Hauptsitz von Trade Republic ist Berlin. Gegründet im Jahr 2015, hat sich der Anbieter seit 2019 auf dem Markt etabliert und ist mittlerweile einer der führenden Neobroker in Europa.
Das erwartet Kundinnen und Kunden bei Trade Republic:
Trade Republic verlangt keine Kontoführungsgebühren. Kauf und Verkauf von Wertpapieren kosten lediglich einen Euro pro Order, was im Vergleich zu traditionellen Brokern sehr wenig ist. Zudem bietet der Broker kostenlose Sparpläne für Aktien und ETFs an.
Trade Republic bietet Ihnen die Möglichkeit, Zinsen auf ihr nicht angelegtes Kapital zu erhalten. So arbeitet Ihr Geld auch dann für Sie, wenn es nicht in Aktien, ETFs oder anderen Finanzinstrumenten investiert ist. Derzeit liegt der Zins bei 3,75 Prozent. Um das Angebot wahrnehmen zu können, müssen Bestandskunden das kostenlose Girokonto von Trade Republic freischalten. Neukunden erhalten das Konto direkt bei Depoteröffnung.
Mit fast 9.500 verfügbaren Aktien und über 2.600 ETFs bietet Trade Republic eine breite Auswahl an Investitionsmöglichkeiten. Zusätzlich können Anleger in physische Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum investieren sowie Anleihen und Derivate handeln.
| Depotkosten | Kostenlos |
| Orderkosten | 1 Euro je Order |
| Kosten für Sparplanausführung | Kostenlos |
| Dynamisierung der Sparrate möglich | Nein |
| Handelsplätze Deutschland | 1 (LS Exchange) |
| Handelsplätze Ausland | 0 |
| Handelsplätze OTC | 1 (LS Exchange) |
| Auswahl Wertpapiere | Aktien, ETFs, Anleihen, Derivate |
| Kryptowährungen | Ja |
| Odertypen | Market, Limit, Stop, Stop Limit |
| Produktauswahl | Etwa 9.400 Aktien, über 2.600 ETFs, über 400.000 Derivate |
| ETF-Sparpläne | Insgesamt über 2.600 (alle kostenlos) |
| Aktiensparpläne | Insgesamt 2.800 (alle kostenlos) |
| Fondssparpläne | Keine |
| Lastschrifteinzug von Drittkonten | Nein |
| Eintragung ins Aktienregister | Ja |
| App / Online-Banking | App und Online-Banking |
| Zinsen auf dem Girokonto | 3,75 Prozent bis 50.000 Euro; Unbegrenzt mit einer aktivierten Trade Republic IBAN |
| Neukundenaktion | Aktuell nicht |
Quelle: eigene Recherche; Stand 4.9.2024.
Trade Republic ist nicht ohne Grund einer der bekanntesten und beliebtesten Neobroker in Deutschland und Europa. Das Finanz-Start-up zieht regelmäßig mit immer neuen Lockangeboten die Aufmerksamkeit des gesamten Wettbewerbs auf sich und positionierte sich zuletzt als Vorreiter in Sachen Zinsangebote.
Modellrechnung der Kosten für:
Bei Trade Republic können Anleger ihre Sparpläne flexibel gestalten. Die verfügbaren Ausführungsintervalle sind: wöchentlich, monatlich, zweimonatlich und quartalsweise. Die Sparplanausführung kann zu jedem Zeitpunkt angepasst oder gestoppt werden.
Kapitalertragsteuer: Kapitalerträge wie Dividenden, Zinsen oder realisierte Kursgewinne unterliegen der Kapitalertragsteuer. Diese wird automatisch von Trade Republic einbehalten und an das Finanzamt abgeführt. Der Steuersatz für die Kapitalertragsteuer beträgt in Deutschland 25 Prozent zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer.
Erteilen Sie Trade Republic einen Freistellungsauftrag bleiben Kapitalerträge bis zu 1.000 Euro pro Person und Jahr steuerfrei. Alternativ können Sie sich zu viel einbehaltene Steuer auch über die Steuererklärung für das entsprechende Jahr zurückholen.
Quellensteuer: Bei Auslandsdividenden wird die sogenannte Quellensteuer fällig. Diese wird direkt im Herkunftsland der Dividende erhoben und kann je nach Land unterschiedlich hoch sein. Trade Republic führt die Quellensteuer automatisch ab. In vielen Fällen kann die im Ausland gezahlte Quellensteuer teilweise auf die deutsche Kapitalertragsteuer angerechnet werden. In einem weiteren Ratgeber zur Quellensteuer finden Sie detaillierte Informationen zur Anrechnung und Erstattung. Die Steuerbescheinigungen hierfür erhalten Anleger im darauffolgenden Jahr ganz automatisch in ihrem Trade Republic Postfach, meist im April.
Trade Republic hat sich als einer der führenden Neobroker in Deutschland etabliert und wurde mehrfach ausgezeichnet. Im Handelsblatt wurde Trade Republic beim Deutschlands besten Banken Test 2021 als Testsieger ausgewählt. Zudem wurde der Neobroker von "Focus Money" als "Bester Online-Broker 2022" prämiert. Diese Auszeichnung basiert auf einer umfangreichen Analyse von Kosten, Angebot und Service.
Bei der Zeitschrift Finanztest (01/2023) wurde Trade Republic für sein ETF-Sparplan-Angebot mit “sehr gut” ausgezeichnet.
Nachfolgend sehen wir uns alle wichtigen Faktoren zum Thema Sicherheit bei Trade Republic an.
Die Einlagen auf Konten bei Trade Republic sind bis zu 100.000 EUR pro Kunde geschützt. Das Geld kann allerdings bei verschiedenen Partnerbanken angelegt sein. Diese sind an unterschiedliche nationale Sicherungssysteme angeschlossen. Partnerbanken sind die Deutsche Bank (Deutschland), J.P. Morgan (Deutschland) und die HSBC (Frankreich). Wie genau das Geld auf die Partnerbanken aufgeteilt wird, ist über kleinere Umwege in der App (Cash => Zinsen => Durchscnittssaldo) ersichtlich und kann nicht beeinflusst werden. Das wird dann zum Problem, wenn Kunden weitere Vermögen bei einer der Banken geparkt haben. Zum Beispiel: Sie legen 70.000 Euro auf ein Festgeldkonto der Deutschen Bank und nochmal 60.000 Euro auf ein Trade Republic Verrechnungskonto, das durch Zufall ebenfalls bei der Deutschen Bank liegt. Dann liegen insgesamt 130.000 Euro von Ihnen bei der Deutschen Bank. Sollte diese insolvent gehen, sind 30.000 Euro nicht von der Einlagensicherung geschützt.
Darüber hinaus sollten Sie wissen: Höhere Vermögen auf Verrechnungskonten bei Trade Republic werden teilweise in Geldmarktfonds investiert, die das Kapital in sichere, kurzfristige Finanzinstrumente wie Bareinlagen oder Staatsanleihen anlegen. Obwohl das Ausfallrisiko gering ist, können durch den Börsenhandel leichte Kursschwankungen entstehen. Im Falle einer Insolvenz von Trade Republic gelten Geldmarktfonds wie Aktien und ETFs als Sondervermögen und können zu einem anderen Anbieter übertragen werden. Ab welcher Summe das Geld entsprechend investiert wird, ist aktuell nicht klar und kann sich individuell unterscheiden.
Wertpapierdepot: Die Abwicklung übernimmt Trade Republic inzwischen selbst. Die Wertpapiere im Depot gelten als Sondervermögen. Im Falle einer Insolvenz von Trade Republic bleiben sie im Besitz der Anleger und sind somit geschützt. Mögliche Forderungen der Anlegerinnen und Anleger aus Wertpapiergeschäften sind bis zu einem Wert von 90 Prozent (maximal 20.000 Euro) durch die Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) abgesichert.
Trade Republic wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. Die BaFin stellt sicher, dass das Unternehmen bestimmte Standards in Bezug auf Transparenz, Sicherheit und Governance einhält. Dies bietet zusätzliche Sicherheit und sorgt dafür, dass Trade Republic die gesetzlichen Vorgaben zum Schutz der Kundengelder einhält.
Trade Republic setzt auf moderne Sicherheitsmaßnahmen, um die Daten und Gelder der Kunden zu schützen. Dazu gehören Verschlüsselungstechnologien und Sicherheitsprotokolle, die unbefugten Zugriff verhindern sollen.
Trade Republic hat sich seit seiner Gründung im Jahr 2015 als einer der führenden Online-Broker in Deutschland etabliert – insbesondere bei jüngeren Anlegern und Börsenneulingen. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Finanzprodukten wie Aktien, ETFs, Anleihen, Derivate und Kryptowährungen an. Aktiv gemanagte Fonds zählen bislang nicht dazu.
Niedrige Handelsgebühren von einem Euro pro Order und eine transparente Gebührenstruktur sind von Vorteil, allerdings werden diese niedrigen Kosten durch Rückvergütungen vom Börsenplatz LS Exchange finanziert, dem alleinigen Handelsplatz bei Trade Republic. Anleger haben entsprechend keine Möglichkeit, die Kurse mit anderen Handelsplätzen zu vergleichen.
Die gehäuften Beschwerden über den Kundenservice sind eine wichtige Baustelle von Trade Republic. Sie haben sogar bereits dazu geführt, dass die Bafin den Anbieter beobachtet. Vor allem Letzteres ist zu großen Teilen auf das schnelle Wachstum des Brokers zurückzuführen. Trade Republic hat aber in beiden Fällen bereits angekündigt, Maßnahmen zu ergreifen, um die Probleme wieder in den Griff zu bekommen.
Um ein Depot bei Trade Republic zu eröffnen, folgst du diesen Schritten:
Registrierung und App-Download:
Depoteröffnung:
Legitimation und Einzahlung:
Bestätigung und Start des Handels:
Nein, bei Trade Republic ist kein Wertpapierkredit oder Margin-Handel möglich. Ein Margin-Handel ermöglicht es Anlegern, mit geliehenem Geld vom Broker zu investieren, wodurch sie größere Positionen eingehen können. Das erhöht sowohl die potenziellen Gewinne als auch die Risiken. Trade Republic konzentriert sich auf den provisionsfreien Handel von Aktien, ETFs und Derivaten ohne die Möglichkeit, auf Margin zu handeln oder einen Wertpapierkredit zu nutzen. Dies bedeutet, dass alle Transaktionen bei Trade Republic aus eigenen Mitteln finanziert werden müssen.
Um sich bei Trade Republic zu legitimieren, musst Du den Identifizierungsprozess durchlaufen. Dieser erfolgt per
Videoident-Verfahren oder Fotoident-Verfahren.
Trade Republic bietet auf seiner Seite weitere Informationen zum Legitimationsprozess.
Um Kontakt mit Trade Republic aufzunehmen, stehen mehrere Möglichkeiten zur Verfügung:
Falls dringende oder komplexe Fragen auftreten, empfiehlt es sich, mehrere Kontaktwege zu nutzen.
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