Das erwartet Sie in diesem Artikel
- 1.Wie sicher sind Justtrade und Trade Republic
- 2.Diese Wertpapiere können Sie bei beiden Brokern handeln
- 3.Wie ist das Sparplanangebot der beiden Broker?
- 4.An diesen Handelsplätzen können Sie bei Justtrade und Trade Republic handeln
- 5.Depotgebühren und Orderkosten bei Justtrade und Trade Republic im Vergleich
- 6.Versteckte Kosten und Verwahrentgelte
- 7.Fazit
Justtrade und Trade Republic sind Neobroker mit Sitz in Deutschland und haben eine transparente Gebührenstruktur. Anlegerinnen und Anleger können nicht nur Wertpapiere, sondern auch Kryptowährungen handeln und in einem Depot verwahren. Wir haben für Sie beide Broker gegenübergestellt und daher erfahren Sie in diesem Artikel, welcher Broker besser für Sie geeignet ist.
Wie sicher sind Justtrade und Trade Republic
Sowohl Justtrade als auch Trade Republic unterliegen der gesetzlichen Einlagensicherung und somit sind Einlagen bis 100.000 Euro auf Ihrem Verrechnungskonto abgesichert und gesetzlich garantiert. Begründet ist das dadurch, dass Justtrade mit der Sutorbank und Trade Republic mit Partnerbanken wie der Deutschen Bank arbeitet, die jeweils in Deutschland durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert sind.
Beide Broker nutzen für die Kryptoverwahrung deutsche Anbieter. Justtrade arbeitet mit dem im Jahr 1754 gegründeten Bankhaus von der Heydt zusammen, bei dem die verwahrten Kryptowährungen unter bestimmten Umständen gegen einen Diebstahl versichert sind. Trade Republic hat für die Kryptoverwahrung die BitGo GmbH als Partner, bei der die Kryptowährungen sicher in einer Cold Wallet verwahrt werden.
Zusätzlich zählen bei beiden Brokern Ihre Wertpapiere und Kryptowährungen zum Sondervermögen und werden daher von der Depotbank nur verwahrt. Folglich haben Sie im Entschädigungsfall ein Recht auf Herausgabe der für Sie verwahrten Vermögenswerte, um diese auf eine andere Depotbank zu übertragen.
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Diese Wertpapiere können Sie bei beiden Brokern handeln
Das Wertpapierangebot beider Broker ist nahezu deckungsgleich und bietet Ihnen eine Vielzahl an Anlagemöglichkeiten und somit die Diversifikation Ihres Portfolios.
Achtung: Bei Justtrade beträgt das Mindestordervolumen für Wertpapiere 500 Euro und für Kryptowährungen 50 Euro. Bei Trade Republic gibt es keine Mindestordergrößen.
Handelbar sind bei beiden Brokern:
Im direkten Vergleich punktet Trade Republic mit einer größeren Auswahl an Kryptowährungen und geringen Mindestordervolumen. Während Sie bei Trade Republic in mehr als 50 Kryptowährungen investieren können, beschränkt sich das Angebot von Justtrade derzeit auf 21 verschiedene Währungen.
Außerdem lassen sich bei Trade Republic im Gegensatz zu Justtrade auch französische, italienische und spanische Aktien handeln. Zusätzlich sind einige Aktien aus der Schweiz teilweise über ein ADR handelbar. Folglich ist Trade Republic unterm Strich auch im Bereich der Aktien breiter als Justtrade aufgestellt.
Wie ist das Sparplanangebot der beiden Broker?
Zwar bieten beide Broker kostenlose Sparpläne an, jedoch ist das Angebot von Trade Republic besser zu bewerten. Das ist dadurch begründet, dass Sparpläne bereits ab zehn Euro ausgeführt werden können und das Ansparen von Einzelaktien möglich ist. Im Vergleich dazu hat Jusstrade eine Mindestsparrate von 25 Euro und ein deutlich kleineres Sparplanangebot ohne Aktien.
| Sparpläne bei Justtrade | Sparpläne bei Trade Republic |
| 109 ETFs | über 1.500 ETFs |
| 23 Krypto-ETPs | 50 Kryptowährungen |
| 50 wikifolios | über 2.500 Aktien |
An diesen Handelsplätzen können Sie bei Justtrade und Trade Republic handeln
Bei der Auswahl der verschiedenen Börsenplätze punktet Justtrade. Verglichen mit Trade Republic stehen für den Aktienhandel mehrere Handelsplätze zur Verfügung. Auch für den Handel mit Derivaten arbeitet Justtrade mit mehr Emittenten als Trade Republic zusammen. Bei beiden Brokern werden keine Handelsplatzgebühren erhoben.
| Handelsplatz | Produktschwerpunkt | Justtrade | Trade Republic |
| LS Exchange | Aktien, ETFs, ETCs | Ja | Ja |
| Quotrix | Aktien, ETFs, ETCs | Ja | Nein |
| Tradegate Exchange | Aktien, ETFs, ETCs | Ja | nur bei Ausfall von LS Exchange |
| HSBC | Derivate | Nein | a |
| Citi | Derivate | Ja | Ja |
| Société Générale | Derivate | Ja | Ja |
| UBS | Derivate, ETFs | Ja | Nein |
| Vontobel | Derivate | Ja | Nein |
| Wikifolio über L&S | Index-Zertifikate | Ja | Nein |
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Depotgebühren und Orderkosten bei Justtrade und Trade Republic im Vergleich
Im Gegensatz zu den klassischen Kreditinstituten, die mit ihrer Beratungsleistung werben, locken Neobroker und Fintechs Anlegerinnen und Anleger mit günstigen Kostenstrukturen. Diesem Geschäftsmodell bedienen sich auch Justtrade und Trade Republic. Beide Broker bieten demnach eine kostenlose Depotführung und Kryptoverwahrung an.
Beim Kauf von Wertpapieren erheben beide Broker einen marktüblichen Spread. Studien sind zu dem Ergebnis gekommen, dass Trade Republic-Kunden im Durchschnitt den gleichen oder sogar einen geringen Spread als direkt bei XETRA zahlen. Eine solche Untersuchung gab es für Justtrade bisher noch nicht. Unterschiedlich ist jedoch die Höhe der Ordergebühren, die beide Broker zum Flat-Tarif anbieten. Bei Trade Republic handeln Sie für einen Euro pro Trade und bei Justtrade entgeltfrei.
| Ordervolumen Aktienkauf | Kosten bei Justtrade | Kosten bei Trade Republic |
| 500 Euro | 0,00 Euro | 1,00 Euro |
| 1.000 Euro | 0,00 Euro | 1,00 Euro |
| 5.000 Euro | 0,00 Euro | 1,00 Euro |
| 10.000 Euro | 0,00 Euro | 1,00 Euro |
Versteckte Kosten und Verwahrentgelte
Wenn Sie auf Ihrem Justtrade-Verrechnungskonto nicht investiertes Guthaben lagern, fällt ein Negativzins in Höhe von 0,50 Prozent an. Kundinnen und Kunden wird bis zum 30. Juni 2022 jedoch noch ein Freibetrag in Höhe von 5.000 Euro gewährt. Bei Trade Republic existiert weder ein Verwahrentgelt noch gibt es eine Guthabengrenze, die nicht überschritten werden darf.
Dafür erheben beide Broker bei einigen Dienstleistungen, die in der Regel nicht von allen Anlegerinnen und Anlegern genutzt werden, folgende Entgelte:
| Geschäftsvorfall | Gebühr bei Justtrade | Gebühr bei Trade Republic |
| Freiwillige Weisung bei Optionsscheinen oder Zertifikaten | 15,00 Euro | 10,00 Euro |
| Anmeldung zu einer Hauptversammlung | 25,00 Euro | 25,00 Euro |
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Fazit
Sowohl Justtrade als auch Trade Republic wurden bereits mehrfach ausgezeichnet und von verschiedenen Onlinemagazinen als sehr gut bewertet. Auch wir schließen uns uneingeschränkt diesen Bewertungen an. Beide Broker punkten mit ihrer transparenten Gebührenstruktur und ermöglichen ein einfaches Investment.
Anlegerinnen und Anleger, die entweder den Handel über eine App bevorzugen oder denen eine große Auswahl an Wertpapieren und Sparplänen mit geringen Beträgen wichtig ist, sind bei Trade Republic genau richtig. Schon mit kleinen Beträgen ist das Wertpapierinvestment möglich und bietet somit die Chance, mit wenig Kapital auch kleine und spekulative Investments zu tätigen.
Das Angebot von Justtrade ist zwar auch solide, trotzdem fehlt die Möglichkeit des Investments in einige ausländische Aktien und das Angebot der Sparpläne fällt etwas geringer aus. Zusätzlich ist der Handel mit kleinen Beträgen bei Justtrade nur über einen Sparplan möglich. Jedoch sind noch keine Sparpläne in Einzelaktien möglich. Daher bietet sich Justtrade eher als Zweitbroker für den Handel mit großen Volumina in bekannte Aktien an. Hier profitieren Anlegerinnen und Anleger dann auch von dem entgeltfreien Handel.
Einziger Negativpunkt beider Broker: Sowohl Justtrade als auch Trade Republic bieten derzeit leider noch nicht die Eröffnung eines Gemeinschaftskontos an.
Ein weiterer interessanter Neobroker ist Finanzen.net Zero. In einem ausführlichen Artikel haben wir uns die Vor- und Nachteile von Finanzen.net Zero genauer angesehen.